Vad gör en finansiell investeringsrådgivare?
En finansiell investeringsrådgivare ger vägledning till kunder som försöker öka eller säkra sin förmögenhet genom strategier för investeringspekulationer.Han kan specialisera sig på ett område med investeringar, men ger vanligtvis råd om ett brett utbud av alternativ och planer.En rådgivare kan arbeta självständigt eller anställas av en bank, mäklare eller investeringsgrupp.
Vid det första mötet med sin klient fastställer en finansiell investeringsrådgivare normalt hur mycket pengar som ska investeras.Han intervjuar sedan vanligtvis klienten för att avgöra om han eller hon söker en lång eller kortvarig avkastning på investeringen, vilken risknivå önskas och vilken utestående skuld som för närvarande finns.För att göra en sund rekommendation ber han också vanligtvis skattefästet som klienten faller, de typer av försäkringsskydd på plats och vilka besparingar som har öronmärkts för nödsituationer.Med tanke på alla dessa faktorer presenterar han normalt flera alternativ som uppfyller kundens behov.
De rekommendationer som gjorts av en finansiell investeringsrådgivare är i allmänhet omfattande och mångsidiga.Han kan föreslå att du lägger pengar i värdepapper, fastigheter, fonder eller aktier och obligationer.För att säkerställa att hans klient gör sunda bedömningar förklarar han normalt fördelarna och riskerna med alla dessa alternativ.Medan han kan göra allmänna rekommendationer, är han bunden av branschregler för att aldrig rekommendera att investera i ett specifikt företag.
När hans klient beslutar om vilka alternativ som är bäst lämpade för de medel som ska investeras, interagerar rådgivaren ofta vilka skattekonsekvenser som gäller för varje val som övervägs.Han förväntas vanligtvis presentera sina råd på ett objektivt sätt och lämna de slutliga investeringsvalen enbart upp till klientens bedömning.För att illustrera punkter skapar rådgivaren ofta fiktiva scenarier för sin klient att överväga innan de slutför beslut.
En person i denna position upprätthåller vanligtvis nära och långsiktiga band med sina klienter.Han förväntas i allmänhet hålla dem informerade om marknadstrender och ge råd om investeringsstrategier baserat på hans expertis.En rådgivare i denna position möter vanligtvis sina kunder regelbundet för att granska sina portföljer och diskutera möjliga förändringar i deras investeringsval.
En finansiell investeringsrådgivares långsiktiga framgång beror ofta inte bara på riktigheten i hans råd utan också på hans integritet.En kompetent rådgivare förväntas alltid ha sina kunders bästa.Hans rykte för ärlighet och Sound Counsel ökar normalt sin kundbas genom klientreferenser.
De flesta i denna position har en kandidatexamen i redovisning, investeringsbank eller företagsadministration.Vissa större företag kan kräva en magisterexamen med koncentration i en av dessa specialiteter.Rådgivare deltar ofta i investeringsseminarier regelbundet för att hålla sig à jour med branschtrender.