Vad gör en Paraplanner?

A Paraplanner är en professionell tjänst för finansiella tjänster som forskar, rekommenderar och implementerar detaljerade investeringsplaner för kunder.Han rapporterar vanligtvis direkt till en eller två ekonomiska planerare.Denna position finns ofta hos banker eller investerings- och finansiella tjänster.

Det tros i allmänhet att denna position ursprungligen skapades för att lindra finansiella planerare för några av de administrativa uppgiftsbörda för deras jobb.En Paraplanner var tidigare lite mer än en kontorist som samlade papper och verifierade fakta och siffror för hans överordnade, en ekonomisk planerare.Hans expertis angående ekonomi och investeringar utnyttjades sällan.

När finansiella planerare blev mer populära, tillbringades huvuddelen av sin tid i allmänhet med att träffa kunder för att bestämma sina allmänna korta och långsiktiga mål och utveckla lämpliga strategier.Många började förlita sig på att paraplanners för att ingripa vid denna tidpunkt för att hjälpa klienten att göra specifika ekonomiska val.Denna delegation befriade de finansiella planerare scheman för att gå vidare till nya kunder i behov av allmän vägledning.

Investeringskunder har traditionellt sina första möten med en ekonomisk planerare som bedömer deras ekonomiska behov och riskcceptansnivåer och rekommenderar allmänna investeringsvägar.När dessa parametrar är på plats föreslår en Paraplanner normalt specifika medel och investeringsplaner.Om de föreslagna investeringsplanerna är acceptabla för klienten, vänder den finansiella planeraren vanligtvis klienten till Paraplanner, som gör inköpen.

Från den punkten framåt håller Paraplanner vanligtvis ett nära öga på portföljen och svarar på klientens frågor fortlöpande.Om klienten önskar ändras till investeringar gör han normalt dessa justeringar.En erfaren person i denna position gör vanligtvis ekonomiska och investeringsförslag till klienten oberoende av den finansiella planeraren.

En Paraplanner inrättar normalt ett schema med var och en av sina kunder för att granska portföljer och diskutera marknadstrender.Dessa möten är vanligtvis inställda med sex månaders intervall.Om en klient behöver vägledning eller information under tiden är Paraplanner eller ekonomisk planerare i allmänhet tillgänglig för att ge hjälp.

Framgång i Paraplanning kräver vanligtvis utmärkta forsknings- och analysfärdigheter.Paraplanner förväntas vanligtvis bli en stor kommunikatör, både skriven och muntligt.Eftersom han normalt är ansvarig för mycket personlig kundinformation, anses integritet i allmänhet vara en stark tillgång för personer med detta jobb.

En kandidatexamen i finansiella tjänster, redovisning eller företagsadministration krävs ofta för att ansöka om detta jobb.Minst två års arbetslivserfarenhet inom finansiella tjänster eller bankatmosfär är i allmänhet att föredra.Certifikat för fortbildning och investeringstjänster rekommenderas normalt för paraplanners som strävar efter positioner som finansiella planerare.