Vad gör en personlig bankir?

En personlig bankir är en representant för en finansiell institution som hjälper vissa kunder att hantera sina tillgångar, inklusive inteckningar, besparingar, kontroll- och penningmarknadskonton och insättningscertifikat (CDS).Den personliga bankiren granskar en klienterstillgångar, föreslår ytterligare banktjänster och erbjuder lösningar när de konsulteras om ekonomiska behov.Till skillnad från en ekonomisk planerare eller mäklare, som kan ge information om ett brett utbud av alternativ, är en personlig bankir endast berörda med de tillgångar och insättningar som en klient har med den bank han eller hon representerar.Detta kan vara en dedikerad position i vissa banker och involverar vanligtvis specialutbildning.

Grundläggande ansvar

Banker, särskilt stora, erbjuder ett brett utbud av tjänster, konton och lån till sina kunder.Många kunder kan inte avgöra vilka tjänster som bäst passar deras ekonomiska behov och söker en bankrepresentant för förtydligande och råd.Personliga bankirer strävar efter att etablera och upprätthålla starka relationer med sina kunder och till och med proaktivt kontaktar kunder med rekommendationer och besöker sina företag.

Finansinstitut förväntar sig att personliga bankirer ska sälja finansiella produkter och tjänster till kunder eller hänvisa dem till andra områden i banken.Som ett resultat erbjuder banker ofta personliga bankirer incitament som försäljning och remissbonusar utöver baslönen.Personliga bankirer måste kunna lösa svåra situationer snabbt och effektivt samtidigt som de säkerställer kundtillfredsställelse.

Ytterligare tjänster för en klient

Kunder får vanligtvis hjälp och råd när de slutför låneansökningar och till och med kan upptäcka att låneprocessen kan strömlinjeformas med enPersonliga bankers vägledning.Dessutom hjälper en personlig bankir kunder att bestämma vilka konton och investeringar som kan ge maximala fördelar och sedan gå igenom de nödvändiga ansökningsförfarandena.Tvivelaktiga kontoavgifter kan effektivt förklaras och tas bort utan att behöva ringa ett automatiserat kundtjänstnummer, och en konton automatisk debiteringar och krediter kan övervakas på klienternas vägnar.Kan alla vara personliga bankirer, även om många banker anställer och utbildar individer specifikt för denna position.Målet är att tillhandahålla personlig kundservice som är skräddarsydd efter en specifik kunder bankbehov.Att hjälpa välmående kunder hantera sina konton är en tjänst som länge har varit tillgänglig i en eller annan form.

Under de senaste åren krävs dock inte längre rikedom för någon som söker ett personligt bankers råd.Banker kan erbjuda tjänster från en personlig bankir till alla klienter som kräver ett lån eller som investerar i CD -skivor eller ett penningmarknadskonto.Kunder debiteras vanligtvis inte ytterligare avgifter för att konsultera med en personlig bankir så länge en minimibalans upprätthålls hos finansinstitutet.

Utbildning för bankirer

Personliga bankirer måste vara bekanta med alla tillgängliga lån, konto och servicealternativ, nuvarande räntor och beräknade trender för att ordentligt ge råd till en klient.Banker ger vanligtvis personliga bankirer flera veckors utbildning för att bekanta dem med institutionerna specifika produkter och tjänster.Många personliga bankirer har också en utbildningsbakgrund inom ekonomi och tidigare erfarenhet av bank.