Vad gör en personlig finansiell specialist?
En personlig finansiell specialist är en revisor som hjälper individer att planera och hantera sina ekonomiska resurser.Den specifika titeln på den personliga finansiella specialisten utses till revisorer i USA som får flera tusen timmars erfarenhet och klarar en skriftlig tentamen.I allmänhet kan jobbtiteln gälla för en licensierad professionell i alla länder som främst erbjuder finansiella planeringstjänster.De flesta specialister arbetar för bokföringsföretag och konsultföretag, även om vissa erfarna arbetare är egenföretagare.
Finansspecialister har expertkunskap om principerna för att spara pengar, göra smarta investeringar och planera för framtiden.De arbetar med individer och familjer för att utvärdera sina nuvarande finansiella situationer och hjälpa dem att avgöra långsiktiga mål.Specialister kvantifierar sina kunders tillgångar och skulder för att fastställa deras nettovärde och spekulera hur situationer kan förändras i framtiden baserat på inkomstförändringar, pension och investeringar.En specialist kan arbeta med en klient under en kort tid för att få sin ekonomiska situation i ordning, men de flesta proffs har samma kundbas i många år för att anpassa och behålla sina planer vid behov.
Detaljerna och pappersarbetet involveratVid inrättandet av pensionsfonder är sparkonton, investeringsportföljer och slutliga testament för mycket för många att hantera på egen hand.En personlig finansiell specialist kan hantera de flesta av dessa uppgifter genom att bestämma hur mycket pengar en klient kommer att behöva efter pensionering och välja det mest lämpliga sättet att distribuera sina resurser.Dessutom kan en personlig finansiell specialist förbereda och lämna in en klienter skatteformulär för att säkerställa bästa möjliga resultat.
En person som vill bli en personlig finansiell specialist behöver vanligtvis få minst en kandidatexamen i redovisning.I USA kan en professionell tjäna certifierade personliga revisor (CPA) referenser genom att godkänna nödvändiga statliga och nationella tentor.En CPA måste vinna minst 3 000 timmars erfarenhet av personliga ekonomiska frågor, bedriva fortbildningskurser och klara en extra tentamen för att bli en personlig finansiell specialist.
En revisor som får flera års erfarenhet inom området har i allmänhet många möjligheter tillbefordran.En CPA på ett bokföringsföretag som utmärker sig på sitt jobb kanske kan bli seniorkonsult, arbeta med de mest uppskattade kunderna och övervaka arbetet för andra yrkesverksamma i företaget.Många personliga finansiella specialister bestämmer sig för att öppna sin egen praxis, där de kan sätta sina egna timmar och anställa personal.