Vad gör en förmögenhetsstrateg?

En förmögenhetsstrateg är främst involverad i ekonomisk planering och kapitalförvaltning för familjer och individer.Uppgifter inkluderar vanligtvis ekonomisk rådgivning och regelbundna möten med klienter, samt faktisk tilldelning av tillgångar och övervakning.De flesta förmögenhetsstrateger fungerar som pengarförvaltare och ger rekommendationer om var medel bör investeras och hjälpa kunder att strukturera förtroenden och andra investeringsfordon för att maximera tillväxten över tid.

Jobbet med en förmögenhetsstrateg har vanligtvis sina rötter i ekonomisk planering, men med ett öga mot att hantera stora mängder pengar.Även om ekonomisk planering kan ansöka till vem som helst på alla inkomstnivåer, inklusive företag, berör förmögenhetsstrategi vanligtvis välmående människor med betydande kapital till sitt förfogande.Mycket rika individer och familjer har vanligtvis unika oro när det gäller långsiktiga investeringar, räntebetalningar och skatteskulder.En förmögenhetsstrateg äger vanligtvis bara sig själv till frågor på denna arena.

Klientkommunikation är en av de viktigaste förmögenhetsstrategsuppgifterna.I många avseenden är strategen samordnare för kundens finansiella "team."Han eller hon måste odla en relation med kunder såväl som deras familjer, i förekommande fall.Personlig rapport är viktig för att bygga förtroende, och förtroende är vanligtvis avgörande för relationer som kretsar kring pengarhantering.

Analys är också en viktig del av jobbet.Efter att ha samlat alla familjens finansiella uppgifter och lyssnat på deras mål måste strategen titta på olika investeringsalternativ.Strateger har vanligtvis expertkunskap om olika marknader och investeringsstrukturer, och de måste tillämpa denna expertis på klientens specifika behov och långsiktiga intressen.

För det mesta kommer förmögenhetsstrateger med flera olika potentiella investeringsstrategier för varje klient.Under möten kommer strategen att beskriva varje alternativ och förklara skillnaderna, potentiella fördelar och eventuella bifogade risker.Han eller hon fungerar vanligtvis som tränare och hjälper kunderna att fatta bästa möjliga beslut medan de i stort sett förblir neutrala.Ultimata ekonomiska beslut måste vara kunderna, även om strategen ofta är en ovärderlig resurs och guide.

När beslut fattas måste strategen utföra.Detta innebär ofta att köpa aktier och obligationer, öppna fondkonton och utarbeta förtroendeinstrument som planen kräver.Strategen måste vara noga med att dokumentera allt, hålla en kopia på kontoret och skicka en kopia till klienterna.På vissa ställen måste finansiella och investeringstransaktioner också rapporteras till myndigheterna för statliga skatter.Förmögenhetsstrategen ansvarar vanligtvis för att hantera alla nödvändiga ansökningar.

En strategs jobb är vanligtvis mycket mer pågående än att helt enkelt tilldela medel.Att övervaka investeringar och spåra sina vinster och förluster är också ett viktigt ansvar.Strategen måste vanligtvis hålla ett öga på alla innehav och ge rekommendationer för förändringar när marknadskrafterna ändras.

Beroende på var en förmögenhetsstrateg arbetar kan han eller hon också ha vissa skyldigheter gentemot ett företag eller arbetsgivare.Vissa strateger är oberoende, men de flesta arbetar i planeringsföretag, vanligtvis i samarbete med andra liknande utbildade yrkesverksamma.Ytterligare förmögenhetsstrategkrav som klientbehållning och kvotsystem, mötes närvaro och rapportering av regelbundna siffror är ofta också delar av jobbet.Detta involverar ibland klientöverskridande, konferenspresentationer och deltagande och reklaminsatser.