Vad är en charterad finansiell rådgivare?

En charterad finansiell rådgivare är en person som hjälper kunder med investeringsbeslut.Den finansiella rådgivaren tillhandahåller analys av olika investeringsfordon och finansiella instrument.Denna analys används av rådgivaren för att erbjuda vägledning till klienten angående kundens ekonomiska planerings- och investeringsstrategi.

Det primära fokuset för den charterade finansiella rådgivaren är att rådgöra klienten om beslut som kommer att påverka kundens framtida finansiella ställning positivt.Som sådan innebär den finansiella rådgivarens jobb kunskap om skattelagar, försäkringar, livränta och andra investeringar och besparingsalternativ.En förståelse för fastighetsplanering är också till hjälp.

Charterade finansiella rådgivare, även kallade finansiella planerare eller finansiella konsulter, arbetar med individer, småföretag och företag.En ekonomisk planerare som konsulterar mestadels individer som kunder utses vanligtvis som en personlig finansiell rådgivare.Termen "finansiell konsult" är vanligtvis reserverad för dem som är anställda av ett företag för finansiella tjänster, till exempel ett aktiemäklareföretag.

Ingen specialiserad utbildning krävs för att anta titeln Chartered Financial Advisor.Många finansiella rådgivare söker emellertid formell utbildning inom områden som finans, företag eller redovisning.Dessutom krävs ingen licens för att fungera som en charterad finansiell rådgivare.Vissa rådgivare föredrar att sälja några av de finansiella instrument som de rekommenderar för sina kunder.Många av produkterna, till exempel försäkring, livränta och värdepapper, kräver att säljaren har en licens för den produkten.

Även om specialiserad utbildning inte är en förutsättning, vill vissa ekonomiska planerare öka sin kunskap och expertis.För dem som vill göra det finns det professionella organisationer och föreningar inom finanssektorn som erbjuder formell utbildning.Sådan utbildning kan ofta förbättra en rådgivare:En ekonomisk planerare är intresserad av intim och personlig ekonomisk information för klienten.Det är viktigt att rådgivaren kan lita på så känslig information.Det är också viktigt att en planerare alltid agerar och ger råd med klientens bästa som huvudprioritet.