Vad är en ekonomisk förvaltningsrådgivare?

En ekonomisk förvaltningsrådgivare (FMA) är någon som har slutfört de krav som fastställts av Canadian Securities Institute (CSI) för denna beteckning inom Canadas finansbransch.CSI avbröt beteckningen den 1 december 2008 och ersatte den med en ny ackrediteringsstandard, den charterade professionella strategiska förmögenheten reg;program.Även om den ekonomiska förvaltningsrådgivarens beteckning inte längre erbjuds, har CSI tillåtit individer som redan hade slutfört kraven för att få beteckningen.Liksom alla finansiella rådgivare fungerar en ackrediterad finansiell förvaltningsrådgivare som en finansiell planerare för företag och individer och tillhandahåller ekonomisk rådgivning mot en avgift, provision eller en procentandel av tillgångar.

Ekonomisk ledningsrådgivare för certifiering baserades på nödvändiga kurser och tentor sponsradeav CSI.För att få FMA -beteckningen måste en ekonomisk professionell ha slutfört kurserna med minst 60 procents poäng innan de sex tentamen för att slutföra certifieringsprocessen.Programmet liknade den certifierade finansiella planerarbeteckningen, som är tillgänglig i USA, Kanada och flera andra länder.

Som en del av FMA -certifieringsprogrammet var varje professionell tvungen att träna i mer än 500 timmar genom att ta kurser på institutionerav högre utbildning och privata utbildningsföretag.Kurser kan genomföras i traditionella klassrumsinställningar eller via distansutbildningsprogram.Alla undersökningar fastades sedan av CSI för att slutföra certifiering som ekonomisk förvaltningsrådgivare.

Efter att ha varit certifierad kan en ekonomisk förvaltningsrådgivare sedan ge kunderna ekonomisk rådgivning och planering.Ekonomisk planering kan inkludera att samla in data, planera ekonomiska mål, utveckla en ekonomisk plan och övervaka en klients framsteg.En ekonomisk planerare som har en FMA -beteckning kan konsultera med kunder om fastighetsplanering, finansiella pensionsalternativ, kapitalförvaltning, utbildningsplanering, skatteralternativ och riskhantering.

I vissa fall kan en rådgivare också hjälpa en klient med att klargöra ekonomisk status för skatt eller juridiska ändamål.En registrerad rådgivare hjälper också kunder att planera för kortsiktiga och långsiktiga ekonomiska mål när de förbereder en investeringsportfölj som uppfyller behoven hos familjer och företag.Råd från en personlig ekonomisk expert ger ofta sinnesfrid för individer som står inför ekonomiska risker.

Ytterligare uppgifter för en ekonomisk förvaltningsrådgivare inkluderar konsultation med kunder om reglerings-, etiska och juridiska frågor som rör ekonomi.Hos vissa företag hjälper finansiella rådgivare med marknadsföring och klientbehållning.Många söker råd från experter för att säkerställa en stabil finansiell plattform för pension.Dessutom kan ett privat företag se ut att anställa en finansiell rådgivare för att hjälpa anställda med besparingar, fastighetsplanering och pensionsplanering.Ekonomiska ledningsrådgivare är också efterfrågade för att förklara komplexiteten i investeringsprodukter och ekonomiska alternativ för individer och privata företag.