Vad är en finansiell specialist?

En finansiell specialist är någon som arbetar inom ett finansrelaterat område som hjälper individer att nå sina ekonomiska mål.De typiska uppgifterna för en finansiell specialist inkluderar att hjälpa kunder med investeringsbeslut, ta låneansökningar och tillhandahålla långsiktig ekonomisk planeringsråd.Banker sysselsätter finansiella specialister vars ansvar är många och varierande, medan redovisningsföretag anställer finansiella specialister som främst har till uppgift att förbereda skatteförberedelser.De flesta finansiella specialister får en baslön, men har möjlighet att tjäna provision baserat på försäljning.

Om en finansiell specialist är anställd av en bank, kommer han att utföra några av samma uppgifter som en kundtjänstrepresentant, till exempel att hantera kundklagomål.Generellt sett är finansspecialister mest fokuserade på försäljning.Banker tilldelar månatliga och kvartalsvisa nya kontonförsäljningsmål till finansiella specialister samt dollarbaserade utlåningsmål.Nyligen anställda finansiella specialister genomgår utbildning, under vilka de lär sig att erkänna försäljningsmöjligheter och hur man förvandlar servicefrågor till försäljning.De flesta banker kräver att finansiella specialister ringer telekonsultationsförsäljningssamtal till blivande kunder samt korsförsäljande nya produkter till befintliga kunder.

Många banker anställer en licensierad finansiell specialist som har de licenser som krävs för att sälja investeringar och försäkringsprodukter.Licensierade finansiella specialister inrättar pensionskonton för kunder och hjälper rika kunder med fastighetsplanering.De försäkringsprodukter de säljer är normalt begränsade till livförsäkring, hela livförsäkring och livränta, även om de förväntas göra remisser till andra anställda som hanterar husägare och sjukförsäkringsprodukter.Vissa licensierade finansspecialister tilldelas en portfölj av bankernas mest lönsamma kunder, och de arbetar uteslutande med dessa kunder.

Förenta staternas militär använder kommandospecialister (CFS) som hanterar dagliga aspekter av den personliga ekonomiska förvaltningen (PFM) -program.Servicemedlemmar som upplever ekonomiska svårigheter möter CFS för att söka ekonomisk rådgivning.Enhetsbefälhavaren utser CFS, och den individ som utsetts till positionen måste ha en bred kunskap om investeringar, bank, pengarhantering och beskattning.

Redovisningsföretag använder ofta personliga finansiella specialister som är skattecertifierade yrkesverksamma och tilldelas en pool avföretagskunder med högt värde.De personliga finansiella specialisterna träffar regelbundet sina kunder och erbjuder råd om affärsförvärv, fusioner och beskattning.Personliga finansiella specialister ger också företagare ekonomisk hjälp relaterad till pensionsplanering.Generellt sett är finansiella specialister anställda av bokföringsföretag inte licens för att sälja försäkringar eller investeringsprodukter, men de kan ge kunder vägledning om skattemässiga konsekvenser av att investera olika typer av produkter.