Vad är en registrerad finansiell rådgivare?

En registrerad finansiell rådgivare ger råd till kunder om investeringar, skatter, försäkring, pension och andra ekonomiska frågor.En registrerad finansiell rådgivare kan specialisera sig i att ge råd i en kategori, till exempel fastighetsplanering eller försäkringsprodukter.Han kan också inneha andra typer av professionella certifieringar eller beteckningar som ger honom rätt att sälja vissa typer av finansiella produkter.Vanligtvis innebär termen registrerad att en myndighet har beviljat en person en licens för att tillhandahålla en tjänst;I det här fallet skulle det vara finansiella tjänster.En person som söker en registrerad finansiell rådgivare eller investeringsrådgivare kan kontakta en myndighet för att ta reda på om någon har lämnat in ett klagomål mot en viss rådgivare.

Det finns en åtskillnad mellan en registrerad finansiell rådgivare och en investeringsrådgivare.En registrerad finansiell rådgivare kan ge råd om ekonomisk planering medan en investeringsrådgivare inte gör det.Investeringsrådgivare ger vanligtvis råd om investeringar.Vidare ger vissa investeringsrådgivare bara råd om vissa typer av investeringar, till exempel hedgefonder, aktier eller något annat investeringsfordon.Däremot kan en finansiell rådgivare eller finansiell planerare kunna ge råd inom flera områden, såsom skatter, pension, försäkring och investeringar.

I vanligtvis kräver U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) en investeringsrådgivare att registrera sig hosSEC om personen hanterar mer än en viss summa pengar.Om investeringsrådgivaren hanterar mindre än det angivna beloppet, är den enda registrering som krävs hos det statliga tillsynsmyndigheten i staten där rådgivaren bedriver verksamhet.Därför är en registrerad finansiell rådgivare inte nödvändigtvis skyldig att registrera sig hos SEC eller med en stat så länge den finansiella rådgivaren inte hanterar investeringar på kundernas vägnar.Statlig registrering eller licensiering av finansiella yrkesverk beror ofta på vilka typer av tjänster eller produkter som personen erbjuder.

Det är också viktigt att vara medveten om skillnaderna i hur en registrerad finansiell rådgivare eller investeringsrådgivare betalas.De olika betalningsmetoderna inkluderar provisioner, en timpris, en procentandel av tillgångarna under förvaltningen eller en fast avgift.Varje betalningsmetod kan påverka rekommendationerna som en rådgivare tillhandahåller en klient.Det är därför det är viktigt för en klient att förstå betalningsmetoden.

Om en person påstår sig vara en registrerad finansiell rådgivare, kan en person bekräfta registreringen hos en statlig byrå eller med den privata enheten som gav en sådan beteckning.En privat organisation som tillhandahåller professionella certifieringar kan också tillhandahålla information om de kurser som krävs för att få certifiering.Det kan också tillhandahålla information om fortsatta utbildningskrav för sina finansiella rådgivare.Organisationen kan också göra information tillgänglig om klagomål som andra kan ha lämnat in mot en viss rådgivare.Slutligen kan det kunna göra allmänheten medveten om huruvida en specifik rådgivare förblir i god status med organisationen.