Hur väljer jag de bästa pensionsspecialisterna?

Administratörer som driver pensionsfonder utför inte alla nödvändiga uppgifter ensam.Förutom internt stöd och företagsstyrning anställs ofta tredjepartspensionsspecialister för att tillhandahålla några av de funktioner som behövs för att en pensionsfond ska drivas framgångsrikt.Det bästa sättet att anställa dessa externa parter är att utfärda en begäran om förslag (RFP) eller någon liknande formell sökprocess för att tillkännage det pågående behovet.Även om en pensionskonsult i själva verket kan vara en av de pensionsspecialister som behövs, när de anlitas, kan denna professionella hjälpa till med sök- och urvalsprocessen för andra leverantörer.

Att anställa de bästa konsultpensionsspecialisterna, ta reda på vilka företag andra pensionsfonder av liknande storlek och med en jämförbar struktur använder.Dessa konsulter kan faktiskt tillgodose pensionsfonder av en viss storlek och sammansättning.Konsulter har också spårregister för att rekommendera kapitalförvaltare att övervaka investeringar på pensioner.Under urvalsprocessen ställer frågor om portföljprestanda för andra kunder även om namnen på dessa medel inte avslöjas.För att hitta den bästa leverantören, var extremt specifik i meddelandet.Om du har en investeringsstil på plats och letar efter pengarförvaltare för att investera tillgångar, beskriva strategin för pensionsfonden.Om du till exempel föredrar att ta på dig minimal risk och har passiva chefer som försöker utföra i linje med vissa marknadsbarometrar, ange att pensionen är begränsad till denna typ av ledning så att du inte får oönskade frågor.

När du har fått svar på en RFP, smalar valen till de översta kandidaterna.Bjud in de olika leverantörerna till fältfrågor från planrepresentanter och en styrelse.När ett beslut fattas, namnge också en säkerhetspensionsspecialist i händelse av att bakgrundskontrollen på det bästa valet inte går som planerat.

Det finns olika typer av pensionsplaner, inklusive definierade förmåner och bidragsstrukturer.Det senare är vanligtvis förknippat med en pensionsplan för 401 (k), men båda kan kallas pensioner.När du väljer en pensionsspecialist identifierar du kandidater med erfarenhet av att betjäna den typ av pensionsstruktur som finns på din plan sponsor.