Hur ser jag en kassörskontroll av bedrägeri?

En kassörskontroll av bedrägeri är vanligtvis lätt att upptäcka, särskilt när det gäller den vanligaste bedrägeriet, som involverar utfärdandet av en bedräglig kassörskontroll över ett avtalat belopp, med en begäran om att vidarebefordra överskottet till en tredje part.Offret för bedrägeriet vidarebefordrar medlen på begäran, bara för att upptäcka att kontrollen inte rensade.Att vara uppmärksam på bedrägerier med hjälp av kassörskontroller kan hjälpa människor att undvika ekonomiska förluster och det är viktigt att vara medveten om att sådana bedrägerier är särskilt vanliga på internet, där det är vanligt att göra affärer med människor på olika platser.

Många kassörerKontrollera bedrägerier förlitar sig på att bankerna är skyldiga att göra medlen från en kassörskontroll tillgängliga inom ett visst antal dagar, även om kontrollen ännu inte har rensats.Någon som deponerade en check på en måndag skulle se medlen på torsdag, till exempel, även om banken inte faktiskt hade rensat kontrollen.Människor bör vara försiktiga med att acceptera kassakontroller och bör alltid kontrollera med banken för att se om medlen har rensat innan de vidtar en transaktion som involverar en kassakontroll.

Den mest grundläggande kassörskontrollen innebär en person som skickar en bedräglig check i betalningFör varor.Payee sätter in kontrollen, ser att den verkar ha rensat och skickat varorna till köparen.Efter flera dagar misslyckas kontrollen med att rensa, medlen dras av från kundernas konto och säljaren har tappat de varor som skickas till köparen.Att vänta på att medlen ska rensa helt innan du skickar eller överför varor kan hjälpa människor att undvika denna bedrägeri.

En annan typ av kassörskontroll av bedrägeri innebär en köpare som skickar en check över försäljningsbeloppet.Det finns vanligtvis en anledning till detta, till exempel ett "misstag" när man utfärdar kontrollen, eller en önskan att vidarebefordra pengar till en tredje person genom säljaren.Säljaren uppmanas att sätta in kontrollen och sedan skicka överskottet till en annan person.Denna bedrägeri är lätt att undvika genom att vägra att acceptera stora kassörskontroller, eftersom de nästan alltid är bedrägliga.

Andra bedrägerier innebär löften om att någon har gjort ett vindfall av pengar eller ges pengar för mysterium shopping.Personen sätter in kontrollen, spenderar pengar under antagandet att det är tillgängligt och är ute efter att pengar när kontrollen inte klarar sig.I vissa fall uppmanas människor att sätta in en stor check och skicka några av pengarna till en annan person, som är en röd flagga.I allmänhet, när människor ärver pengar eller skickas pengar för mysterium shoppingarbete, kommer det att finnas tillhörande dokumentation och information.En kontakt ur det blå kan vara ett tecken på att någon försöker en kassörskontroll av bedrägeri.

Folk som är bekymrade över kassörskontroll av bedrägeriförsök kan undvika kassörskontroller i transaktioner när det är möjligt, och kontakta banken en check dras på för att se om det ärär giltiga om de befinner sig i en situation där de måste acceptera en check.Det är också tillrådligt att vänta på att sådana kontroller rensas när de deponeras.Konsumenter kanske också vill vara medvetna om att användningen av förfalskade pengarna också är en fråga i vissa regioner i världen, och det är viktigt att vänta på att pengarna ska rensa innan de spenderar pengarna.