Vad är en effektiv portfölj?

Ibland kallad en optimal portfölj är en effektiv portfölj en finansiell portfölj som är organiserad på ett sätt så att en specifikt förväntad avkastning kan uppnås.Metoderna för att strukturera portföljen varierar, beroende mycket på den riskgrad som investeraren är bekväm med när det gäller att förvärva värdepapper.I vissa fall kommer investeraren att välja att bestämma vilka värdepapper som köps baserat på den minsta risknivå som krävs för att få önskad avkastning.

En verkligt effektiv portfölj kommer att representera de allra bästa valen av värdepapper som investeraren för närvarande har råd att köpa och inneha.För att avgöra om valet av värdepapper verkligen är optimalt för en viss investerare är det viktigt att överväga investerarens komfortnivå med risk, investerarnas nuvarande ekonomiska omständigheter och de angivna målen för tillgångarna inom en specifiktidsperiod.Det är viktigt att notera att det som utgör en effektiv portfölj för en given investerare idag kanske inte är riktigt optimalt ett år från och med nu.Om någon av dessa tre faktorer förändras skulle det vara nödvändigt att utvärdera innehaven inom portföljen och bestämma vad som måste ändras för att optimera insamlingen av värdepapper under de nya omständigheterna.

Att bygga en effektiv portfölj är inte så lätt som den kan verka på ytan.Det finns ingen idealisk strategi för att uppnå den perfekta balansen mellan värdepapper med rätt volatilitetsnivå och en önskvärd avkastning.Vissa investerare finner att införandet av värdepapper som är inriktade på en viss marknadssektor kan hjälpa till att flytta dem mot målet om en effektiv portfölj med tonvikt på att ta på sig lägsta risk för högsta möjliga avkastning.Andra kan upptäcka att det går med en eklektisk blandning av aktier, obligationer, egendom och valutahandel uppnår målet för den önskade avkastningen samtidigt som man håller risken inom acceptabla nivåer.

Eftersom skapandet av en effektiv portfölj är så nära investerarens mål är det ofta en bra idé att konsultera en finansiell professionell, till exempel en investeringsmäklare, när man försöker bygga denna typ av optimerad portfölj.Processen samlas vanligtvis inte över natten;I själva verket kan det ta månader eller till och med år att komma med den perfekta kombinationen av tillgångar för att uppnå rätt saldo.Tålamod, liksom att förbli öppen för möjligheterna till olika kombinationer av värdepapper, kan hjälpa investeraren så småningom att upptäcka det ideala räckvidden för investeringar och njuta av fördelarna med en verkligt effektiv portfölj.