Vad är tillgångar under förvaltning?

Underhållning av tillgångar (AUM) är en term som används för att hänvisa till det totala värdet på de investeringar som förvaltas av ett portföljföretag.Det finns ett antal olika sätt att beräkna tillgångar under förvaltning och människor bör bekräfta att de vet vilken metod som används när de tittar på tillgångarna under förvaltningen för ett visst företag.Beroende på vilken metod företaget använder för att beräkna det totala värdet på sina investeringar kan deras rapporter variera avsevärt.

En metod är att överväga alla investeringar som företaget hanterar, både för kunder och för sig själv.I huvudsak är detta som att titta på alla pengar som företaget har i banken.Andra företag kan bara rapportera om tillgångar som är under diskretionär förvaltning.Dessa är tillgångar som kontrolleras av portföljförvaltaren på begäran av kunder och de är separata från tillgångar som företaget har på egen hand.

Portföljchefer använder rapportering om tillgångar under förvaltning för att jämföra sig med andra företag, eftersom denna information ger informationom den totala tillväxten och förändringen över tid.Det totala värdet på dessa tillgångar indikerar hur väl en fond, hedgefond eller annan typ av portföljförvaltare gör.Det informerar också investeringsbeslut från investerare och ger information om exklusivitet.Som en allmän regel, ju högre värdet på tillgångar under förvaltning, desto högre är minsta investering i företaget.

I USA är portföljförvaltare skyldiga att lämna in ett dokument som kallas en ADV -formulär som ger viktig information om deras företagoch hur de fungerar.Detta formulär, inlämnat till Securities and Exchange Commission (SEC), avslöjar namnet på företaget, officerarna, dess plats och dess investeringsstil.Dessutom dokumenterar det tillgångarna under förvaltningen under en viss period.Dessa formulär är tillgängliga för allmänheten och människor kan begära kopior från sek.

En penningchef kan ta ut avgifter på grundval av tillgångar under förvaltning.Ju fler tillgångar, desto högre avgifter, vilket skapar ett incitament att fortsätta öka värdet på tillgångar under förvaltning.Detta i sin tur ökar också avkastningen för kunder, som räknar med en stadig tillväxt av sina investeringar med sådana företag.Information om avgifter måste avslöjas när människor inleder en investering och det är tillrådligt att få avslöjanden från flera företag tillsammans med rapporter om deras resultat innan de väljer en portföljförvaltare att arbeta med.