Vad är derivatinstrument?

Derivatinstrument är alla typer av finansiella värdepapper som beror på prestanda för någon typ av underliggande säkerhet för att ha något värde.Det finns ett antal investeringsmöjligheter som är strukturerade på detta sätt, inklusive olika typer av swappar, framåtalternativ och framtider.I vissa fall kan derivatinstrument vara ett utmärkt sätt att maximera avkastningen på en investering samt framgångsrikt säkra en finansiell portfölj.

Eftersom derivatinstrument beror på styrkan hos en underliggande säkerhet eller uppsättning värdepapper är det viktigt att bedöma den nuvarande statusen för dessa värdepapper, samt exakt projicera deras framtida rörelse.Till exempel, om ett obligationsalternativ har en variabel ränta som är bunden direkt till prestanda för en underliggande aktie, skulle investeraren vilja titta noga på den tidigare historien.Tillsammans med historien bör den potentiella investeraren också överväga emittentens ställning inom sin särskilda bransch och bedöma potentialen för att aktien ökar i värdet under alternativet.Om utsikterna verkar attraktiva är det troligt att investera i derivatet är en bra idé.

Precis som med alla typer av investeringsaktiviteter, har derivatinstrument en viss grad av risk.Varje evenemang eller marknadsrörelse som har en negativ inverkan på värdet på den underliggande säkerheten kommer också att få instrumentet att förlora värdet.Detta inkluderar händelser som politiska förändringar, katastrofsituationer som översvämningar eller orkaner eller till och med förändringar i konsumenternas kräver som plötsligt orsakar en allvarlig försäljning för företaget som utfärdar den underliggande säkerheten.Lyckligtvis kan många av dessa faktorer förutsägas exakt, vilket minimerar potentialen för att förlora mycket pengar genom att investera i derivatet.

Derivatinstrument utfärdas ibland med potentialen för investeraren att så småningom förvärva andelar i den underliggande säkerheten.Ur detta perspektiv innebär detta att en investering av denna typ kan vara ett utmärkt sätt att säkra en portfölj mot framtida inköp.Erfarna investerare använder ofta säkringsstrategier av denna typ för att maximera avkastningen och samtidigt öka portföljens omfattning och allmänna värde.

För att identifiera derivatinstrument som visar löfte om att få en betydande avkastning är det en bra idé att arbeta nära med en mäklare som förstår derivatens natur.Detta gör det lättare att sortera igenom de många alternativen på marknaden och fokusera på derivat som sannolikt kommer att hjälpa investeraren att uppnå sina personliga ekonomiska mål.En kompetent mäklare kan vanligtvis snabbt identifiera styrkor och svagheter som är förknippade med den underliggande säkerheten eller värdepapperen och rekommendera investeraren exakt vad man kan förvänta sig om derivatet köps.