Vilka är några olika typer av checkbedrägerier?

Kontrollera bedrägeri är ett olagligt brott som kan äga rum på ett antal olika sätt.Vissa av de system som kvalificerar sig som kontrollbedrägeri är mycket enkla, medan andra är mycket mer komplexa.Här är några exempel på de olika typerna av checkbedrägerier och hur de fungerar.

En av de vanligaste typerna av kontrollbedrägeri använder en teknik som kallas kontrolltvätt för att ändra ansiktsbeloppet för kontrollen.Som ett exempel skriver en kontoinnehavare ut en check på beloppet tusen amerikanska dollar (USD) som mottagaren av check använder tekniker för att ändra kontrollen så att det betalningsbara beloppet blir tio tusen USD.Eftersom kontrollen är ett identifierbart originalinstrument för kontoinnehavaren, och den auktoriserande signaturen är uppenbarligen giltig, skulle bankerna inte ha någon anledning att misstänka ett problem med kontrollen.Förutsatt att kontot har tillräckligt med medel för att rensa den förändrade checken, kan mottagaren sedan ta pengarna och köra.Den olyckliga kontoinnehavaren blir inte medveten om bedrägeriet förrän efter det.

En annan av de vanligaste typerna av kontrollbedrägeri innebär poststöld.I detta scenario avlyssnar tjuvar giltiga kontroller som utfärdats av ett företag till en leverantör.Kontrollens nominella värde lämnas intakt, men mottagarinformationen ändras för att låta tjuven deponera kontrollen på ett konto som är inställt i syfte att ta emot pengarna.Denna typ av tillvägagångssätt kan ta längre tid att komma fram, eftersom företaget kanske inte kontrollerar något annat än kontrollantal och belopp innan en månatlig kontonavstämning.Då har tjuven dragit tillbaka medlen och stängt det mottagande kontot.

En variation av denna typ av kontrollbedrägeri är att stjäla giltiga kontroller och använda dem för att skapa förfalskade kontroller som kan göras för alla belopp.Forged Checks står för en enorm mängd checkbedrägeri idag.Denna typ av operation kräver en snabb vändning, eftersom ett företag kan märka en check som rensar företagskontot med ett checknummer som är utanför sekvensen eller har ett nominellt värde som inte redovisas.

Ett sista exempel på de typer av checkbedrägeri är gammaldags kontrollkit.I det här scenariot finns det ingen tjuv som stjäl kontroller eller förändrar dem.Istället kommer en individ att ställa in två separata kontrollkonton.En check skrivs på ett konto och deponeras på det andra kontot för att täcka andra kontroller som skrevs på det andra kontot.Nästa dag skrivs en check på det andra kontot och deponeras på det första kontot.Detta är för att täcka den initiala Kited Check som tidigare deponerades på det andra kontot dagen innan.

Skälen är att processen kan hållas upp tills en lönecheck eller annan källa till medel kommer igenom och gör att Kiting of Checks onödigt.Många ärliga människor är inte medvetna om att denna aktivitet faktiskt är bedrägeri, helt enkelt för att deras avsikt är att göra alla kontroller bra så småningom.Tyvärr händer det inte alltid.Bevis på kontrollkit Kiting kan leda till juridiska konsekvenser och avgifter som inte kommer att göra något för att förbättra individens ekonomiska tillstånd, så denna process bör undvikas till varje pris.

Ett viktigt sätt att undvika alla typer av kontrollbedrägerier är att utnyttja kontroll av skyddstjänster bra.Din lokala bank kommer att kunna hjälpa dig att utvärdera dina nuvarande metoder och föreslå olika verktyg som hjälper till att skydda från nästan alla typer av checkbedrägerier.I många fall är dessa tjänster tillgängliga utan kostnad, medan andra kan kräva en liten avgift.