Vilka är de olika typerna av tillgångsallokeringsverktyg?

Själva tillgångsfördelningen är ett verktyg för att konstruera en diversifierad investeringsportfölj på finansmarknaderna.En tillgångsallokeringskalkylator är en typ av verktyg som kan användas för att se till att en investerare har lämplig exponering baserad på ekonomiska mål.Kartläggning och grafering kan också användas för att illustrera hur en investeringsportfölj tilldelas av procent.

både institutionella och enskilda investerare bedriver ofta diversifiering i en portfölj, och ett tillgångsallokeringsverktyg kan hjälpa till att uppnå den blandningen.Investeringar i endast en tillgångsklass, eller kategori av investeringar, kan begränsa potentiell avkastning och även införa onödig risk för portföljen.Tilldelningsfördelning är praxis att dela tillgångar över olika kategorier.Några av grupperingarna inkluderar aktier eller aktier, skuld eller obligationer och råvaror.Var och en av dessa kategorier kan borras ner ytterligare efter storlek, region eller risknivå.

Vid bestämning av det förväntade värdet på en portfölj i framtiden kan en tillgångsallokeringskalkylator vara särskilt användbar.Att beräkna någon förväntad pensionsförmån är ett scenario där denna typ av tillgångsallokeringsverktyg skulle behövas.Användare måste ange det belopp som investerats i varje enskild tillgångsklass.Verktyget fortsätter att beräkna vad den investeringsmixen kommer att vara värt under en viss tid baserat på historisk avkastning på finansmarknaderna.Detta tillgångsallokeringsverktyg kan hittas på internet.

Vissa tillgångsallokeringsberäknare är mer detaljerade än andra.Vissa kan be om mer information inom de nödvändiga områdena så att resultaten och investeringsrekommendationerna är något skräddarsydda.Risktolerans kan vara en mätbar komponent på en kalkylator, och den bestämmer mängden volatilitet som en investerare kan hantera och svårighetsgraden av marknaden minskar som kan ges.En personålder kommer att påverka den rekommenderade tillgångsfördelningen i tillgången i allt högre grad när en investerare åldras och närmar sig den tid då en investeringsportfölj kan behövas för inkomst.

En cirkelgraf kan vara ett användbart tilldelningsverktyg för tillgångar.Med ett snabbt blick kan en investerare se med färg vilken kategori som dominerar en portfölj och där det kan finnas utrymme för justeringar.För att stödja denna typ av tillgångsallokeringsverktyg kan det vara till hjälp att skapa ett faktiskt tilldelningsdiagram för tillgångar och ett målfördelningsdiagram så att en investerare kan jämföra faktiska investeringar med vad de önskade tilldelningarna är.