Vilka är de olika typerna av bedrägeri för finansinstitut?

De typer av finansinstitution är nästan lika obegränsade som antalet brottslingar som begår brott.Även om detaljerna i varje schema kan vara annorlunda, faller många av dessa bedrägerier i två kategorier: kontrollera bedrägeri och elektronisk bedrägeri.Generellt använder personer som begår kontrollbedrägerier skriftliga utkast för att få pengar, och elektroniska bedrägerier utnyttjar information som samlas in via internet.

En av de vanligaste typerna av bedrägeri för finansinstitut är att kontrollera bedrägeri.I sin enklaste form uppnås denna bedrägeri genom att ändra mottagarinformationen eller betalningsbeloppet för en legitimt skriven check.Mer komplicerade scheman inkluderar förfalskningar av kontroller eller erhållna tomma kontroller med stöld.Dessa typer av bedrägerier riktar sig vanligtvis till kontoinnehavare.Vissa andra nackdelar, inklusive bedrägliga konton och målmedvetna överdrag, påverkar främst finansinstitutet.

Många banker har lagt till säkerhetsåtgärder för att skydda sig själva och sina kunder från bedrägeri med finansinstitut genom check, men individer uppmuntras att vidta vissa åtgärder för att ytterligare skydda sina konton.För att skydda mot stöld rekommenderas till exempel att alla kontroller skickas till och tas emot från låsta brevlådor.Alla fält på ett utkast bör fyllas helt med linjer som dras från slutet av att skriva till slutet av fältet.Det föreslås också att blå penna används, eftersom det är svårare att duplicera mekaniskt.Dessutom kan ofta försoning mellan kontoutdrag och personliga register hjälpa till att identifiera bedräglig aktivitet och vidta åtgärder mot framtida händelser.

I ett försök att bekämpa bedrägeri för finansinstitution väljer många banker och kunder att bedriva sin verksamhet elektroniskt.Detta minskar möjligheten att kontrollera bedrägeri, men det skapar möjligheten till datorassisterade attacker.De flesta institut som hanterar ekonomisk information har svarat beundransvärt på detta hot genom att skapa extremt säkra webbplatser.Kriminella har emellertid svarat genom att försöka planera kontoinnehavarna istället.

Electronic Financial Institution Fraud är oftast resultatet av en praxis som kallas phishing.I denna praxis skickar kriminella människor e -postmeddelanden som har klickbara länkar till banker, onlinebutiker eller verktygsföretag som mottagarna använder.Dessa länkar leder dock inte till de faktiska företagens webbplatser, men sidor som verkar vara identiska med de legitima webbplatserna.Efter att offret har angett sin lösenordsinformation kan bedragaren komma åt offrens konto på den legitima webbplatsen.Det mest effektiva sättet för människor att bekämpa denna typ av bedrägeri är att aldrig klicka på en länk i ett e -postmeddelande men antingen besöka webbplatsen direkt eller ring verksamheten.