Vad är en riktmärkesrisk?

Även känd som en benchmarking -risk är en riktmärkesrisk ett sätt att kollektivt överväga alla kända risker som är involverade i förvärvet av en fond.Specifikt behandlar riktmärket risken för att inte få en avkastning på investeringen i fonden, med hänsyn till alla kända risker som är förknippade med de alternativ som ingår i fonden.Den kumulativa risken jämförs sedan med någon typ av standard eller riktmärke, till exempel prestanda för utbytet där alternativen handlas.Förutsatt att referensrisken är inom acceptabla gränser, är det en stark indikator på att fonden kommer att prestera tillräckligt bra för att få en anständig avkastning.

Bestämningen av ett riktmärke för risker anses vara nödvändig för inte bara investerare utan också för de institutioner som aktivt söker investerare för en fond.Genom att bedöma den övergripande graden av risk och jämföra den med risken i samband med en liknande standard eller riktmärke är det möjligt att främja fonden som minst lika säker som liknande investeringar, och kanske ännu säkrare, eftersom referensvolatiliteten är såminskade i jämförelse med andra investeringsmöjligheter.Ur detta perspektiv är den korrekta beräkningen av risken avgörande för processen att locka investerare och hålla dem involverade i fonden på lång sikt.

Det är viktigt att komma ihåg att oavsett typ och omfattning av tillgångar som används för att stödja en fond kommer en viss grad av risk att finnas närvarande.Fonder med en lägre riskgrad kommer att vara mycket troligt att få en liten men konsekvent avkastning under åren.Fonder som har en högre riktmärkesrisk kommer normalt att vara mer flyktiga till sin natur, men har också potentialen för en betydligt högre avkastning.Den enskilda investerarnas investeringsstil kommer att avgöra om man går med en fond som har en lägre riktmärkesrisk är den bästa strategin, eller om man går med fonden som har en högre risk skulle vara mer i linje med investerarnas mål.

Mäklare är normalt väl bekanta med riktmärkesrisken i samband med en given fond.Detta innebär att en investerare som är intresserad av en viss fond kan gå igenom de olika riskfaktorerna med mäklaren och bestämma sig för att investera i den specifika gruppen av alternativ eller leta efter något annat.Mäklare hjälper vanligtvis gärna med investerare att hitta rätt medel för att matcha deras behov, samt förbli informerade om alla faktorer som kan ha en varaktig inverkan på risken med innehaven i fonden.Genom att vara medveten om eventuella förändringar i referensrisken i samband med fonden är det möjligt för mäklare att ge råd till sina kunder om de ska hålla investeringen eller sälja innan det finns en nedgång och investera i en annan fond.