Vad är ett diskretionärt konto?

Diskretionära konton är investeringskonton som är strukturerade för att tillåta mäklaren eller en annan auktoriserad individ att hantera investerarnas tillgångar utan att behöva rensa transaktionerna med investeraren i förväg.Detta tillvägagångssätt används vanligtvis när investeraren har mycket förtroende för ett givet mäklarhus eller en individ och känner sig tillräckligt bekväm för att överlämna alla handelsbeslut till mäklaren eller annan person.Medan myndigheten att fatta handelsbeslut på en investerares vägnar är närvarande med alla diskretionära konton, förblir investeraren fortfarande ägaren till kontot och har förmågan att återkalla privilegier när som helst.

Ibland kallas ett kontrollerat konto eller hanterat konto är den verkliga fördelen med ett diskretionärt konto att det gör att investeraren kan vara involverad i investeringsprocessen som han eller hon önskar.Individer som är extremt upptagna med karriär- eller familjeproblem finner ofta skapandet av ett diskretionärt konto på det ideala sättet att växa en investeringsportfölj.Eftersom någon pålitlig hanterar investeringarna finns det inget behov av investeraren att spendera tid på att undersöka potentiella inköp, projicera framtida prestationer eller undrar om en given säkerhet bör säljas till försäljning inom en snar framtid.

Investeraren som väljer att få sin portfölj som hanteras av en tredje part har alltid förmågan att titta på den nuvarande statusen för innehaven, deras nuvarande prestationsnivåer och hur mycket av en avkastning som genererades under en ny period.Det är inte ovanligt för chefen för det diskretionära kontot att antingen förse investeraren med periodiska rapporter eller ordna investeraren att granska den senaste aktiviteten via en säker kanal via Internet.

När som helst har investeraren förmågan att återkalla privilegierna för individen eller enheten som hanterar det diskretionära kontot.Denna typ av åtgärder kan vidtas när investeraren börjar misstänka att chefen inte fattar beslut som är i investerarens bästa intresse.Vid andra tillfällen kan investeraren helt enkelt vilja bli mer aktivt involverad i investeringsprocessen.När detta är fallet kan chefen för det diskretionära kontot och investeraren utveckla en plan för att stegvis överlämna olika förvaltningsfunktioner till investeraren, vilket säkerställer en viss grad av kontinuitet under migrationen av ansvar.