Vad är en finansportfölj?

Med de många typer av investeringsmöjligheter och tillgångar som nu finns tillgängliga är det vanligt att institutioner och privatpersoner innehar en mängd olika typer av investeringar på en gång.En finansportfölj är en samling investeringar som innehas av en institution eller en individ.Att äga en portfölj av tillgångar är en del av en investeringsstrategi som kallas diversifiering.En finansportfölj som är korrekt diversifierad kommer att begränsa investerarens exponering för förlust till följd av marknadsfluktuationer.

En finansportfölj kan inkludera olika investeringar av samma typ, till exempel aktier från flera olika företag, samt investeringar av två eller två ellerFler typer, till exempel fastigheter, obligationer, råvaror eller någon annan tillgång som förväntas ha sitt värde.Valet av de särskilda investeringarna som ska inkluderas i en finansportfölj kommer att bero på den avkastning som önskas av investeraren, liksom ekonomiska förhållanden under den tid investeraren äger portföljen.Investeraren måste också bestämma vilken risknivå de är bekväma med.

Många olika metoder finns för att beräkna avkastningen på en finansportfölj.Det mest exakta av dessa metoder är den tidsviktade metoden.För att beräkna avkastningen på detta sätt omvärderas värdet på portföljen varje gång värdet på en av tillgångarna ändras.Detta kan vara så ofta som varje dag, och sedan förvärras den dagliga avkastningen för att hitta den faktiska avkastningen över tid.

Inte alla individer som äger en finansportfölj är villiga eller kan hantera sina tillgångar kontinuerligt.Det finns många typer av mäklare och kapitalförvaltare i finanssektorn som hanterar portföljerna för en eller flera investerare åt gången.Tjänster och råd från en mäklare kan vara mycket fördelaktiga för någon som inte är expert på finansmarknaderna, men som fortfarande vill kunna tjäna på dem.En skicklig mäklare kommer att kunna bedöma målen och behoven hos en enskild investerare och utforma en diversifierad finansportfölj om dessa omständigheter.