Vad är en realiserad återkomst?

En realiserad avkastning är mängden faktiska vinster som görs på värdet av en portfölj under en specifik utvärderingsperiod.Denna siffra tar hänsyn till alla intäkter som genererats av var och en av tillgångarna i portföljen, liksom eventuella förluster som uppstod till följd av en förändring av värdet på de enskilda tillgångarna.Det är också möjligt att identifiera den realiserade avkastningen som är förknippad med varje tillgång som hålls i portföljen.

Det finns flera orsaker till att en investerare regelbundet vill bekräfta den faktiska avkastningen som genereras på hans eller hennes investeringar.Den första har att göra med stabiliteten i själva portföljen.Om avkastningen för portföljen totalt sett är låg eller bör minska, är detta ett tecken på att viss diversifiering i de typer av investeringar skulle vara en bra idé.I händelse av att portföljen redan är mångfaldig kan en förlust i gengäld indikera att en eller flera av investeringstyperna utgör en högre andel av det totala värdet av de insamlade tillgångarna än de borde.Med båda scenarierna kan det inte uppstå att den realiserade avkastningen inte är vad den borde få investeraren att göra ändringar innan ytterligare förluster uppstår.

Vid beräkningen av den realiserade avkastningen på en portfölj som inkluderar obligationsproblem är det viktigt att fokusera på de faktiska räntepostnaderna som mottas på obligationskupong för den angivna perioden.Till exempel, om en obligationsproblem med en tioårsperiod erbjuder en 5% årlig räntebetalning, kommer investeraren endast att inkludera det beloppet i avkastningen om betalningen redan har mottagits.Däremot kommer investeraren att notera eventuella höjningar i enhetspriset för varje aktieandel i portföljen, eftersom den siffran återspeglar förändringen i marknadsvärdet för dessa aktier i slutet av perioden som behandlas.

Att använda beräkningen av en realiserad avkastning kan gå långt mot att hjälpa en investerare att fatta beslut om vilka tillgångar att hålla lite längre, vilka att sälja omedelbart, och när man skaffar ytterligare aktier eller enheter i en viss investering skulle vara enklokt val.Genom att mäta avkastningen över tid är det möjligt att avgöra om målen som fastställs för investeringsinsatsen uppfylls och den potentiella effekten av att köpa och sälja tillgångar på att nå dessa mål.Som ett förvaltningsverktyg kan det att veta den realiserade avkastningen för successiva perioder hjälpa en investerare att ordna sina tillgångar till bästa effekt och placera portföljen att gå vidare till nästa lönsamhetsnivå.