Vad är en systematisk uttagsplan (SWP)?

En systematisk uttagsplan är en ekonomisk plan som gör det möjligt för en aktieägare att ta ut pengar från en befintlig fondportfölj med förutbestämda intervall. Pengarna kan återinvesteras i en annan portfölj eller användas för att betala för något annat. Ofta används denna typ av plan för att finansiera utgifter under pensioneringen. Det kan dock också användas för andra ändamål.

Med en systematisk uttagsplan dras ett fast eller variabelt belopp med regelbundna intervall. Uttag kan göras på en månad, kvartalsvis, halvår eller årligt schema. Innehavaren av planen kan välja intervall baserat på hans eller hennes åtaganden och behov.

Dessa planer erbjuder många fördelar. Till exempel tillåter de kontoinnehavare att få tillgång till sina pengar exakt när de behöver dem. Detta gör det lättare för kontoinnehavare att genomföra sina ekonomiska planer och uppfylla sina mål.

En systematisk uttagsplan gör det möjligt för kontoinnehavaren att en viss oberoende nivå från marknadsfluktuationer. Av mAking periodiska uttag, kontoinnehavare kan njuta av genomsnittliga avkastningsvärden som ofta överskrider genomsnittliga försäljningspriser. På detta sätt kan de säkra högre enhetspriser än de som kan uppnås genom att dra tillbaka allt på en gång.

Det finns också skattemässiga fördelar med denna typ av plan. Uttag görs av kapital, och som sådan betalas långsiktiga vinster till en lägre skattesats. Många individer använder dessa planer som en del av sina skatteplaneringsstrategier i ett försök att utnyttja denna lägre beskattningsgrad.

Med en systematisk uttagsplan kommer en investerares pengar att fortsätta växa så länge investeringen presterar med en hastighet som är högre än uttagningsgraden. Av denna anledning är det klokt att diversifiera dina investeringar. Diversifiering är dock vettigt för en hel del typer av investeringar förutom fonder.