Vad är en verklig avkastning?

En faktisk avkastning är en siffra som representerar den totala vinsten eller förlusten som en investerare upplever från ägandet av aktier, obligationer eller andra typer av investeringar.Siffran tar hänsyn till ett antal faktorer, inklusive kostnaden för att äga och upprätthålla tillgången, förvärvskostnaderna och eventuella fluktuationer i marknadspriser som har skett.Idén bakom att beräkna den faktiska avkastningen är att jämföra den verkliga monetära fördelen med att ha tillgång till tillgången jämfört med den förväntade avkastningen vid inköpstillfället och hur vinsterna jämför med den genomsnittliga avkastningen på liknande tillgångar.

Flera faktorer går till fastställandet av en faktisk avkastning.För att hantera processen är det viktigt att identifiera alla kostnader i samband med köpet av tillgången.Detta inkluderar inte bara inköpspriset utan också eventuella stängningskostnader, mäklaravgifter, rensningsavgifter och andra utgifter som uppstod under processen att köpa investeringen.Denna siffra kommer att utgöra grunden för att så småningom identifiera den faktiska avkastningen.

Tillsammans med de kostnader som uppkommit vid köpet är det också nödvändigt att identifiera eventuella utgifter som har att göra med ägandet av tillgången sedan det datumet.Detta kan inkludera utgifter som försäkringsskydd eller eventuella förluster som genereras av den uppåt eller nedåtgående rörelsen av investeringens värde på marknaden.Dessa belopp kan läggas till de andra utgifterna och anländer till den totala ägandekostnaden.

Med alla utgifter som redovisas är nästa steg för att fastställa den faktiska avkastningen att överväga de fördelar som har mottagits från att äga tillgången.Detta kan vara i form av ökande aktiekurser, utdelningar som har mottagits över tid eller till och med uppskattning när det gäller det nuvarande marknadspriset.Totalt dessa förmåner och avdrag för dem från de totala utgifterna gör det möjligt för investeraren att se om tillgången går mot lönsamhet till en acceptabel skattesats eller om någon verklig vinst redan har mottagits.

Jämför den faktiska avkastningen med den förväntade eller förväntade avkastningen kanHjälp investerare att bestämma om de ska fortsätta att hålla fast vid en given tillgång, eller om tillgångens potential har minskat och försäljning skulle det vara i ägarens bästa.Medan någon tillgång kommer att ta lite tid att generera tillräckligt med avkastning för att kompensera inköpspriset såväl som det pågående underhållet, är målet att se till att dessa avkastningar ligger inom det förväntade intervallet och att i slutändan kommer tillgången att producera den önskade avkastningsnivån.Eftersom förändringar på marknaden kan påverka intjäningskapaciteten för alla tillgångar, är det en bra idé att ta sig tid att beräkna den faktiska avkastningen på åtminstone en årlig basis.