Vad är ett affinitetsbedrägeri?

Affinitetsbedrägeri hänvisar till olika bedrägerier som upprätthålls på en grupp människor som är specifikt kopplade till varandra genom ras, religiös bakgrund, ockupation, familj, kön eller ålder.Personen eller de personer som upprätthåller Affinity -bedrägeri utnyttjar dessa förbindelser, och när man använder gemensamheten i en viss grupp skapar ett schema som kommer att vara mest tilltalande för den gruppen.Slutmålet för brottslingen är att stjäla pengar från deltagarna, och det är en olycklig och ofta förekomst i många delar av världen.

Det finns olika typer av affinitetsbedrägeri.Till exempel kan en kriminell rikta in sig på familjerna till människor som har dött i de väpnade tjänsterna.Han kan sedan begära donationer på uppdrag av ett monument för att inkludera alla deras namn.Naturligtvis kommer ett sådant monument aldrig att byggas.Denna typ av affinitetsbedrägeri har inträffat ganska ofta i USA, särskilt efter eller under krig.Kriminella spelar på den känslomässiga karaktären av denna begäran och kan ta tusentals dollar i donationer för falska eller fiktiva monument.Det är en av de värsta typen av bedrägerier eftersom det medvetet utnyttjar dessa människors lidande.

En annan typ av affinitetsbedrägeri involverar det som kallas ett Ponzi -schema.Detta erbjuder en investeringsmöjlighet till en specifik grupp, och i början betalar det de första investerarna en stor summa pengar.Ponzi -schemers riktar sig sedan till andra att begära mer pengar.Tidiga investerare kan dra nytta av men uppmuntras att investera mer, och senare har investerare vanligtvis alla sina pengar stulna.

Avkastningen kommer ut från ett bankkonto avsatt för ändamålet och är aldrig resultatet av en verklig investering.Ett Ponzi -schema slutar om de inblandade personerna fångas, om misstanken om systemet växer och saktar ner investeringar, eller om schemarna "kör" med vilka pengar de har samlat in.Detta behöver inte nödvändigtvis vara affinitetsbedrägeri, men ofta kommer brottslingen att rikta in sig på en grupp för att säkra initiala investeringar eftersom de vill ge den specifika gruppen "en paus de förtjänar."

En annan form av affinitetsbedrägeri är baserad på pyramidschemat.Människor gör en initial investering, kanske klarar sig bra och uppmanas sedan att rekrytera andra."Andra" tenderar att vara vänner och familjemedlemmar eller affärspartners.Människor på toppen av pyramiden får pengar för att rekrytera andra, och varor eller tjänster som säljs eller erbjuds är nästan aldrig av mycket värde.De riktiga pengarna ligger i de avgifter som folk betalar för att komma in på systemet.Toppnivåer i systemet gör en procentandel av inte bara sina egna rekryter, utan också varje person som deras rekryter ingår.De nedre investerarna berättas om historier om den fantastiska summan som ska göras, men tenderar att göra mycket lite om någon.

För att undvika bedrägeri, kontrollera alltid referenser för människor som ber dig om pengar.Ta inte personens ord för det eller deras referenser till nominellt värde.Var misstänksam mot företag som inte nämner vilka produkter de säljer och ger dig en stor försäljningspresentation först på vilken typ av pengar du kommer att tjäna.Var särskilt försiktig om en investering får enorma avkastningar till en början, vilket verkar oproportionerliga mot investerade pengar.Lita aldrig på en person som erbjuder dig en "affär" på en investering på grund av dina etniska, sociala, religiösa eller affärsförhållanden.