Vad är en årlig avkastning?

Årliga avkastningar är den årliga ökningen eller minskningen av värdet på en investering, baserad på information som täcker andra tidsramar än en enda tolvmånadersperiod.Faktorer som utdelningsbetalningar, ränta eller orealiserad uppskattning när det gäller hela tidsramen som beaktas har alla en inverkan på att bestämma den årliga avkastningen när det gäller ett specifikt år.Även om det finns viss förvirring mellan vad som menas med en årlig avkastning och en årlig avkastning, är de två villkoren inte utbytbara och ger finansiella uppgifter som skiljer sig mycket från varandra.

Med en årlig avkastning ligger fokus på en specifik tolvmånadersperiod, antingen ett kalenderår eller tolv månader i rad som kan täcka delar av två på varandra följande år.Däremot kräver den årliga avkastningen övervägande av flera perioder för att bestämma någon typ av geometrisk genomsnittlig avkastning som gäller för alla de perioder som övervägs.Medan den förstnämnda är till hjälp för att bedöma avkastningen för ett kalenderår, ger den senare användbar information när det gäller investeringens resultat under mer än en enda period.

Den årliga avkastningen uttrycks i procent, med den procentsatsen antingen representerar en genomsnittlig ökning eller minskning av värdet på en investering under flera tidsperioder som beaktas.Om till exempel under en tvåårsperiod avkastningen (ROI) kommer till tolv procent, skulle den årliga avkastningen vara sex procent.Denna grundläggande årliga returformel kan också användas för att räkna ut den årliga avkastningen när det gäller kortare tidsramar.Om avkastningen på investeringen under en kalendermånad är två procent, fastställs den årliga avkastningen på att investeringarna är tjugofyra procent.

En av fördelarna med att beräkna den årliga avkastningen är att den ger en bredare bild av en investerings resultat än vad som är möjligt att uppnå med övervägandet av en enda års avkastning.Beroende på antalet beaktade perioder kan investeraren upptäcka att uppgifterna indikerar en investering som inte går bra för närvarande har faktiskt publicerat en betydande genomsnittlig avkastning under de senaste åren, trots olika upp- och nedgångar på marknaden.Som ett resultat kan investeraren finna att att hålla fast vid investeringen kan vara ett klokare beslut att sälja den, eftersom det finns en god chans att det kommer att öka i värde igen och fortsätta att tjäna en anständig avkastning under en längre tidsperiod.