Vad är en tillgångsallokeringsanalys?

En analys av tillgångsallokering är en typ av investeringsstrategi som gör det möjligt att utvärdera den nuvarande strukturen för en investeringsportfölj i förhållande till investerarens personliga ekonomiska mål, eller att hjälpa nya investerare att bestämma den mest effektiva kombinationen av tillgångar för inkludering som kommer att viljastöd för att förverkliga angivna ekonomiska mål.I båda fallen kräver processen att inte bara bedöma livskraften för varje tillgång som finns i portföljen, utan också fastställa rätt balans när det gäller värde mellan dessa olika typer av tillgångar.Som en del av den finansiella planeringsprocessen kan en exakt analys av tilldelningen av tillgångar gå långt mot att minimera risken medan man banar vägen för att nå investeringsmål.

En av de viktigaste faktorerna i någon tillgångsallokeringsanalys är exakt bestämmer investerarens risktolerans.Detta innebär att identifiera hur mycket risk investeraren är villig att anta för att generera en viss tillväxtnivå eller avkastning på investeringarna under en tidsperiod.Att göra det hjälper inte bara till att avgöra vilken typ av investeringar som ingår i portföljen, utan också hur mycket av procentandelen av portföljen ägnas åt varje klass eller grupp av tillgångar.Till exempel kan en mycket konservativ investerare inkludera fastigheter, aktieoptioner och obligationer inom portföljen, men välj att tilldela fler tillgångar till obligationer och fastigheter, samtidigt som de ägnar sig mindre åt de mer flyktiga aktierna.

Processen för tillgångsallokeringsanalys hjälper till att identifiera nödvändiga förändringar i den nuvarande tillgångsblandningen, om investeraren ska förbli i mål med att uppnå ett specifikt investeringsmål eller flera olika mål.Genom att genomföra analysen på någon typ av konsekvent grund är det möjligt att identifiera tillgångsklasserna som verkar ha genomgått en viss förändring som kommer att förbli på plats under en längre tid.Detta kan kräva några förändringar i den procentandel som tilldelas varje klass om investeraren ska skydda portföljens totala värde och fortsätta att gå vidare.Genom att flytta en del av tilldelningen till en klass som förväntas hålla sitt värde på lång sikt undviker investeraren inte bara att upprätthålla förluster i en klass som kommer att deprimeras under en viss tid, han eller hon förbättrar också chansen att ökaden totala avkastningen på de tillgångar som innehas.

Diversifiering är ofta nyckeln till alla framgångsrika investeringsportföljer.En korrekt genomförd tillgångsallokeringsanalys ser till att balansen mellan olika tillgångsklasser upprätthålls och investeraren kan generera den mest lukrativa avkastningen från hans eller hennes investeringar.Medan investeraren kan välja att genomföra analysen personligen, kommer många mäklare och ekonomiska planerare att utföra en analys på klientens vägnar, både när det gäller att bedöma den nuvarande blandningen och sammanställa förslag till förändringar som investeraren kan överväga och eventuellt implementera.