Vad är en kapitalförvaltare?

Assetchefer är individer som ansvarar för att övervaka de finansiella tillgångarna för sina kunders finansiella tillgångar.Detta inkluderar ofta förvaltningen av aktieinnehav, obligationsproblem, fastigheter eller andra tillgångar som klienten har.En kapitalförvaltare kommer att försöka hitta den ideala balansen mellan med att få risk och avkastning från investeringar och därmed öka värdet på klientens portfölj.Chefer av denna typ kan fungera för mäklare eller fungera som oberoende chefer som arbetar för privata kunder.

Den typiska kapitalförvaltaren fokuserar på processen för investeringshantering.Detta innebär att övervaka prestanda för eventuella aktier, obligationer eller andra värdepapper som en klient har i sin finansiella portfölj.Som en del av förvaltningsprocessen kommer kapitalförvaltaren att göra rekommendationer om vilka investeringar som ska hålla fast vid på lång sikt, vilka som ska säljas inom en viss tidsperiod och vilka nya aktie- eller obligationserbjudanden som ska förvärvas för portföljen.Målet är att maximera avkastningen på alla tillgångar som finns i portföljen, samtidigt som risknivån är förknippad med investeringsprocessen inom de gränser som bestäms av klienten.

Tillsammans med att hantera investeringar som aktier och obligationer kan en kapitalförvaltare uppmanas att hantera fastighetsinnehav som ägs av klienten.Detta kan innebära att man ser till att fastigheterna förblir lönsamma och ger råd till klienten när de ska sälja dessa tillgångar och konvertera intäkterna till andra former av investeringar.Chefen kommer ofta att råda klienten när man ska göra förbättringar av fastigheterna, som ett sätt att placera klienten för att i slutändan tjäna mer nytta av dessa fastighetsinnehav.

Beroende på förhållandet mellan kapitalförvaltaren och klienten kan chefen beviljas begränsat tillstånd att engagera sig i köp och försäljning för klientens vägnar.Detta är ofta fallet när affärsförhållandet har upprättats under en tid, och klienten har kommit att lita på både expertis och chefens integritet.Det är emellertid viktigt att förstå att klienten alltid har förmågan att åsidosätta chefens förslag och vidta en alternativ åtgärd, om han eller hon önskar.

För att fungera som kapitalförvaltare är det nödvändigt att ha ett öga för detaljer, eftersom de uppgifter som är förknippade med arbetet fokuserar på att hålla en pågående redovisning av kundens tillgångar.Chefen måste också vara välbevandrad för att förstå hur olika investeringsmarknader fungerar och kunna identifiera kommande trender som kommer att påverka värdet på kundens investeringsportfölj.Det är också viktigt att kapitalförvaltaren förstår alla lagar och förordningar som för närvarande finns som hänför sig till investeringar och handelsalternativ.Detta hjälper till att säkerställa att klienten alltid följer dessa standarder när man genomför någon typ av finansiell transaktion som involverar tillgångarna som placeras i vård av chefen.