Vad är ett förväntat brist?

Ett förväntat brist är en idé som vanligtvis används inom processen för ekonomisk riskhantering för att bestämma mängden risk som är förknippad med en finansiell portfölj som den för närvarande utgörs.Tanken är att vara medveten om hur tillgångarna i portföljen kommer att utföra om vissa händelser inträffar på marknaden eller inom den operativa strukturen för de företag som utfärdar dessa investeringar och identifierar sannolikheten för att uppleva någon form av förlust på en eller flera avdessa tillgångar.Genom att förutse bristen är det möjligt att bedöma den totala inverkan på portföljen och fatta ett informerat beslut om att hålla fast vid dessa tillgångar eller sälja dem innan den förväntade värdet av värdet bör äga rum.

Det finns flera olika namn för denna process i vanligt bruk runt om i världen.I vissa kvarter kallas ofta ett förväntat brist som ett medelvärde i riskzonen.Processen kan också vara känd som en förväntad svansförlust eller ett villkorat värde i riskzonen.Med vilket namn som helst är tanken att utvärdera returpotentialen för varje tillgång i portföljen, med särskild uppmärksamhet på möjligheten att medföra förluster med en eller flera av dessa tillgångar.

Tillsammans med att identifiera möjligheten till risk använder ett förväntat brist också olika beräkningar för att bestämma hur mycket av ett brist som troligen kommer att äga rum, med tanke på en specifik uppsättning variabler.Här är tanken att bestämma effekterna av specifika händelser på portföljens värde, vilket gör det enklare att bestämma om man ska hålla fast vid den nuvarande uppsättningen av tillgångar, eller att göra några affärer som förändrar portföljen på något sätt.Detta innebär också att ha en aning om hur lång en given tillgång troligen kommer att fortsätta sjunka i värde när nedgången börjar.Om projektionen är att bristen kommer att vara liten och kommer att korrigeras inom en rimlig tidsperiod kan investeraren välja att göra någonting.Om indikationen är att underskottet sannolikt kommer att fortsätta under en tid, kan investeraren vidta åtgärder för att minimera effekterna av den förlusten på portföljen, antingen genom att minska antalet aktier som hålls till förmån för tillgångar som beräknas uppleva tillväxt undersamma tidsram, eller säljer tillgången helt.

Liksom med alla typer av finansiellt verktyg förlitar sig ett förväntat brist på användning av tillförlitliga data och korrekt tolkning av dessa uppgifter.Underlåtenhet att göra det kan i slutändan kosta en investerare mer när det gäller portföljvärdet om felaktiga prognoser angående bristen utvecklas än om bedömningen aldrig gjordes.Av denna anledning är det viktigt att se till att den förväntade bristen är baserad på fast faktainformation som verifieras genom en pålitlig källa och inte på ogrundade spekulationer.