Vad är en investeringsteori?

En investeringsteori är ett koncept som baseras på hänsyn till ett antal olika faktorer som är förknippade med investeringsprocessen.Helst kommer teorin att innebära att man tittar noga på ett brett spektrum av faktorer för att avgöra hur man ska gå till att välja rätt investeringar för ett visst mål eller syfte.Även om det finns tillvägagångssätt för investeringsteori som involverar att använda ett antal andra teorier som en del av processen, delar vissa ekonomer ned uppgiften i fyra områden som nästan vem som helst kan förstå.

Den första nyckelfaktorn i investeringsteorin har att göra med målen för investeringsportföljen.Genom att bestämma hur man diversifierar portföljen samtidigt som man balanserar den diversifieringen med den typ av enskilda värdepapper är tanken att skydda investeraren från nedgångar på en marknad genom att tillhandahålla uppgångar i värde med andra innehav.Denna faktor är känd som modern portföljteori och är nyckeln till investeringsprocessen för investerare som har specifika mål för de inkomster som genereras av portföljen.

En annan viktig aspekt av investeringsteori har att göra med att utvärdera investeringar baserat på graden av risk och potentiallämna tillbaka.Här är tanken att hjälpa investeraren att fokusera på alternativ som har en acceptabel risk samtidigt som de ger den största avkastningen.Detta element är grunden för prissättningsmodellen för kapitaltillgångar och kan göra en stor skillnad i huruvida en investerare gör rätt val för sin portfölj eller inte.Ett liknande tillvägagångssätt, känd som Arbitrage -prissättningen, fokuserar mer på att bedöma graden av risker som är förknippade med ett givet investeringsalternativ, men tjänar fortfarande syftet med att hjälpa en investerare att avgöra om den potentiella avkastningen är värd volatiliteten i samband med ett visst alternativ.

En välgjord investeringsteori kommer också att överväga mängden information som finns tillgänglig om både investeringsalternativet och det allmänna villkoret för marknaden eller marknaderna där alternativet handlas.Detta koncept, som är känt som den effektiva marknadshypotesen, anser att all information som är relevant för att fatta beslutet att hålla, köpa eller sälja ett alternativ måste vara lätt tillgängligt för investeraren för att marknaden ska vara verkligen effektiv.Eftersom man känner till den tidigare historien, den nuvarande statusen och de potentiella framtida riskerna som är förknippade med alla investeringar är nyckeln till att kunna göra kloka val, bör investeraren avgöra om denna situation på en effektiv marknad finns innan de beslutar att engagera sig i en given investering.

I huvudsak handlar en investeringsteori om att fatta välgrundade investeringsbeslut.Genom att ta hänsyn till investerarnas mål och mål är det möjligt att bygga en portfölj som hjälper till att uppfylla dessa mål.För att klokt välja rätt investeringar är det viktigt att veta allt som finns att veta om investeringen och marknaden där den handlas.Att utveckla en investeringsteori som omfattar alla dessa faktorer kommer att öka chansen för framgång och hjälper investeraren att undvika investeringsalternativ som inte är i hans eller hennes bästa intresse.