Vad är en investerarprofil?

En investerarprofil är en återspegling av investerarnas mål och mål.Den definierar hur mycket risk någon är villig att acceptera och även de typer av belöningar eller avkastningar som han förväntar sig.Baserat på en denna profil kan en investerare och en finansiell rådgivare tillsammans avgöra var man ska fördela medel, eftersom varje tillgångsklass har en annan risknivå.En investerarprofil dikterar hur mycket kapital som går till aktier, obligationer och andra tillgångsklasser och hur mycket som ska förbli kontant.

Vissa kriterier bestämmer en investerares profil.Ofta kommer en finansiell rådgivare att be en klient att fylla i ett frågeformulär för investerare.Syftet är att ta reda på grundläggande information som det belopp som finns tillgängliga att investera, när medlen kommer att behövas, vad medlen kommer att användas för och en investerares ålder.En investerare som är nära pensionering, till exempel, kommer att ha en kortare investeringstidshorisont än någon som är i 20- eller 30 -talet.

Det sätt som en investerare hanterar förlust spelar också in i sin investerarprofil.Om en portfölj minskar 20% på ett år och investeraren använder detta som en möjlighet att köpa ytterligare värdepapper är hans tolerans för risken hög.Om han emellertid likviderar portföljen och säljer allt, finns det en låg risktolerans.

En investerare med en konservativ investerarprofil tar på så liten risk som möjligt.Återvändar i en konservativ portfölj kan vara blygsam, men det är också chansen att förlora pengar.Någon med en måttlig investerarprofil har en rimlig förståelse av aktiemarknaden och är villig att ta någon risk.En aggressiv investerare har avancerad kunskap om de finansiella marknaderna och är inte rädd för att göra riskabla investeringar.Han bör förvänta sig de högsta avkastningen.

En portfölj kommer att delas upp baserat på investeringsmål.Statsobligationer tenderar att vara de säkraste investeringarna om den underliggande regeringen inte tenderar att gå ut på sin skuld.Företagsobligationer kan vara riskabla eftersom om ett företag som standarder på ett lån får vissa investerare inte betalas.En Bellwether -aktie är branschledare och investerare kan känna sig säkrare med ett företag med beprövad historisk avkastning.Ett riskabelt lager är en utan beprövad meritlista eller som har visat tecken på fortsatt svaghet i priset.