Vad är en optimal portfölj?

Även känd som en effektiv portfölj är en optimal portfölj en samling tillgångar som tillräckligt hjälper en investerare att nå sina ekonomiska mål.En portfölj av denna typ är konfigurerad för att inkludera tillgångar som investeraren känner sig bekväm med och som har en risknivå som passar in i den övergripande investeringsstrategin som investeraren använder.Att bestämma om en portfölj är effektiv eller optimal är något subjektivt, eftersom det som passar bra för en investerare kan eller många inte tillgodose behoven hos en annan investerare med lika förmåga.

För att avgöra om en portfölj verkligen är optimal är det viktigt att titta noga på investerarnas preferenser och mål.Detta innebär ofta att bedöma investerarnas allmänna tillvägagångssätt till ekonomi i allmänhet.Någon som är mycket konservativ med pengar kan vara mycket obekväm med köp av tillgångar som har en hög volatilitet.När detta är fallet är den optimala portföljdesignen att förvärva tillgångar som har mindre risk, men som fortfarande erbjuder bästa möjliga avkastning för den volatilitetsnivån.

För investerare som är villiga att ta fler chanser, skulle en samling av något konservativa och lägre avkastningstillgångar sannolikt vara oacceptabelt.När detta är fallet kommer den optimala portföljen att fokusera på förvärv av aktier, varor och andra investeringar som ger möjlighet till en högre avkastning.Medan möjligheten att tjäna högre avkastning finns, är investeringarna också mer flyktiga, vilket ökar möjligheten att ådra sig vissa förluster på vägen.

Många investerare finner att en optimal portfölj kommer att innehålla en rad investeringsalternativ.Tanken är att inkludera flera olika typer av investeringar hjälper till att balansera portföljen på detta sätt att en förlust med en förlust är mindre troligt.Till exempel skulle vissa betrakta en optimal portföljstrategi för att vara införandet av en blandning av lager med låga, medelstora och höga volatilitetshastigheter, flera obligationsproblem och en vara eller två.När en typ av investering upplever en viss grad av nedgång ger de andra typerna stabilitet för portföljen, med vinster i de andra sektorerna som kompenserar eventuella förluster i ett område.

Det bästa sättet att utveckla en optimal portfölj är att arbeta nära med en mäklare som kan hjälpa en investerare att skapa den ideala investeringsstrategin.Detta kan ta lite tid, eftersom mäklaren och investeraren lär sig att arbeta tillsammans, och när investeraren blir mer bekant med vilka typer av investeringar är han eller hon bekväm att godkänna.Med uppmärksamhet på detaljer och med hänsyn till faktorn för investerares preferens är det möjligt att bygga den ideala portföljen som slår balansen mellan risk och avkastning och hjälper investeraren att nå sina ekonomiska mål.