Vad tillämpas kvantitativ finansiering?

Tillämpad kvantitativ finansiering är ett sätt att bestämma de trender som används för att avgöra om en investering är värd risken.Denna gren av ekonomi arbetar med verkliga siffror som kommer från verkliga företag för att fatta beslut som kommer att ha en direkt inverkan på vinster och investeringar.Andra former av finansiering separeras ofta från hårda antal eller direkt påverkan på beslut.Som ett resultat är informationen som används och de beslut som fattats av tillämpade kvantitativa finansekonomer ofta mycket hög prioritet för investeringsområdet för ett företag.

Ekonomivärlden är uppdelad på ett antal sätt.En av de mest grundläggande uppdelningarna är mellan kvantitativ och kvalitativ.Kvantitativt hänvisar till att använda hårda siffror som fokuspunkter för analys, till exempel inkomsterna för ett företag under en specifik period eller antalet specifika produkter som såldes i december.Kvalitativt är precis motsatsen;Det fokuserar på immateriella tillgångar och tittar på hur de påverkar situationen som helhet.Till exempel skulle en kvalitativ faktor vara arbetarnas lyckanivå och hur det påverkar produktiviteten.

En annan av de viktigaste uppdelningarna är mellan tillämpad ekonomi och ren ekonomi.Rena studier fokuserar på hur pengar, affärssystem och industri påverkar varandra och världen runt dem.Dessa studier använder sällan verkliga data och kommer inte med definitiva svar på befintliga situationer.Tillämpad ekonomi arbetar direkt med verkliga data för att titta på saker som händer i världen.Dessa studier tittar på lönsamhet, långsiktiga trender och marknadscykler för att förutsäga vad som kommer att hända med marknaden i framtiden.

Från ovanstående uppdelningar är den grundläggande betydelsen av tillämpad kvantitativ finansiering tydlig;Det är en metod för att använda konkreta nummer för att titta på verkliga situationer.Denna typ av ekonomi handlar främst om två områden: derivatprissättning och lönsamhetsberäkning.Dessa två områden utgör en enorm del av investeringarna, vilket innebär att tillämpad kvantitativ finansiering används på något sätt för de flesta investeringstransaktioner.

Derivatpriser är i allmänhet det enklare av de viktigaste områdena i tillämpad kvantitativ finansiering.Ett derivat är en tillgång som får sitt värde från en annan tillgång.Till exempel har ett aktieoption inget värde på egen hand;Hela värdet är anslutet till det lager som avses i alternativet.I detta fall används tillämpad kvantitativ finansiering för att se det grundläggande värdet på den underliggande tillgången och bestämma hur det värdet kommer att förändras över tid.Ett värde tilldelas sedan derivatet som representerar synen på vad som kommer att hända i framtiden.

Lönsamheten är lite mer komplex.I det här fallet försöker tillämpad kvantitativ finansiering att se de långsiktiga och kortsiktiga trenderna både med den studerade tillgången och med själva marknaden.Den kan då göra en beslutsamhet baserad på tidigare trender som kommer att förutsäga tillgångens värde någon gång i framtiden.Detta värde jämförs med nuvarande värde för att avgöra om tillgången är värt att investera i.