Vad är tillgångar under förvaltning?
Tillgångar som förvaltas är det kombinerade värdet på alla investeringar som hålls eller förvaltas av ett mäklarföretag eller investeringsrådgivare för kundernas vägnar eller de tillgångar som innehas av en enda klient.Tillgångar under förvaltning (AUM) är ett mått på framgången för ett företag eller en mäklare, eftersom antalet växer när nya kunder kommer till företaget eller mäklaren, eller som befintliga kunders investeringar uppskattar.I USA, när ett företag har mer än 30 miljoner dollar (USD) i tillgångar under förvaltning, måste det registrera sig hos Securities and Exchange Commission.
En investerares tillgångar under förvaltning kan bestämma vilken typ av tjänster han får från hansrådgivare eller mäklare.Många företag har trösklar, över vilka investerare kommer att kvalificera sig för ytterligare tjänster.Kundens investerbara tillgångar kan också avgöra om han är kvalificerad för en viss typ av investeringar, eftersom vissa investeringar har minimiköpskrav.
En investerare som har en betydande summa pengar att investera kommer ofta att sätta pengarna med en investeringsrådgivare som kommer att avgöra hur de ska investera det.Denna tjänst kallas pengarhantering eller investeringshantering, eftersom investeringsrådgivaren aktivt hanterar pengarna.För att göra det kommer rådgivaren att köpa och sälja investeringar enligt deras potential, enligt rådgivarens och/eller hans företags forskning.Investeraren kommer att avgöra hur mycket autonomi han vill att rådgivaren ska ha.Vissa investerare vill godkänna varje handel, och andra vill bara informeras om en hel position likvideras eller om en handel är över ett visst dollarbelopp.
För individer med högt nettovärde erbjuder många rådgivare en mer omfattande tjänst som kallas förmögenhetsförvaltning.Förutom investeringar kan dessa rådgivare erbjuda skatte- eller redovisningstjänster samt ekonomisk planering eller fastighetsplanering.Förmögenhetsförvaltningstjänster erbjuds vanligtvis mot en avgift som beräknas i procent av klientens tillgångar under förvaltning.
Dessutom kan banker erbjuda privata banktjänster till kunder med högt nettovärde.Privata banktjänster inkluderar traditionella investeringar som fonder samt mer sofistikerade investeringar som hedgefonder.Liksom förmögenhetsförvaltningstjänster kan privata banker också inkludera andra tjänster som ekonomisk planering, fastighetsplanering eller redovisning och skattetjänster.Framgången för en privat bank mäts också vanligtvis med sina tillgångar under förvaltning, så det är i bankens bästa intresse att hantera alla klients pengar och se till att pengarna växer så mycket som möjligt.