Vad är ekonomiskt bedrägeri?

Finansiell bedrägeri är en situation där den juridiska och etiska förvaltningen av ekonomiska resurser inte äger rum.I de flesta länder runt om i världen inträffar denna typ av bedrägeri på grund av avsiktliga beslut och åtgärder som fattats av människor som hanterar pengar och andra tillgångar för arbetsgivare eller kunders vägnar.Det finns emellertid några platser runt om i världen där den oavsiktliga missförståndet också klassificeras som bedrägeri och är föremål för samma lagliga censur som alla avsiktliga åtgärder.

I de flesta fall kommer bedräglig hantering av ekonomiska resurser att leda till betydande förluster för en investerare eller ett företag.Den ekonomiska förlusten är ibland noggrant dold i redovisningsregisterna som används för att spåra aktiviteter som involverar resurserna, vilket gör att den kan fortsätta tills en hel del pengar och andra tillgångar sippas av och inte längre har kontrollen av ägaren.Affärsbedrägeri av denna typ kan bedrivas av alla företagsansvariga eller anställda som har tillgång till företagens resurser och kan fortsätta under en längre tid innan de blir uppenbara.

Det finns flera olika sätt som ekonomiskt bedrägeri kan äga rum.Det vanligaste tillvägagångssättet är att missförlora medel eller andra resurser.Till exempel kan du skicka in en kostnadsrapport som innehåller rader för legitima utgifter som aldrig ägde rum betraktas som bedräglig aktivitet.På samma sätt skulle lagerstöld eller avsiktlig stoppning av löneslutningar också betraktas som oetiska och vanligtvis olagliga aktiviteter.

Falsifiering av finansiella rapporter och poster skulle också betraktas som ett exempel på ekonomiskt bedrägeri.Känd i vissa länder som "matlagning av böckerna" ändras kundens fordringar och betalningar medvetet för att dölja det faktum att medel som tas in av företaget avleds för personlig användning av någon som är involverad i redovisningsprocessen.I vissa fall kan två uppsättningar av redovisningsregister upprätthållas.Den ena uppsättningen är en sann och korrekt redovisning, medan den andra är den förändrade redovisningen som kan användas för att avleda misstanken om olaglig aktivitet när och vid behov.

Finansiell bedrägeri äger också rum när mutor eller kickbacks accepteras för att manipulera ett affärsbeslut.I situationer där en anställd har visat sig vara involverad i en konkurrent finns en intressekonflikt vanligtvis och kan innebära försäljning av egen information för personlig vinst.Med båda situationerna kommer mottagningen av monetära vinster av individen sannolikt att skada företaget ekonomiskt och resultera i en förlust som inte skulle ha inträffat på annat sätt.

Beroende på arten av det finansiella bedrägeriet kan ett företag välja att vidta rättsliga åtgärder för att återkräva de förlorade tillgångarna eller hantera situationen internt.Åtgärden beror ofta på beloppet på bedrägeriet, och hur mycket skada företaget tror skulle göras för konsumentens förtroende för företaget om bedrägeriet offentliggjordes.I vissa fall kan den anställd som är skyldig till bedrägeriet erbjuds möjligheten att göra partiell återbetalning och avgå från sin position, och saken anses vara stängd.Vid andra tillfällen kan företaget välja att åtala bedrägeriet med alla medel som tillhandahålls enligt nuvarande lagar.