Vad är personlig avkastning?

Personlig avkastning (PRR) är en bedömning av värdet på avkastning för en individuell deltagare i en fond, investeringspool eller annan investering.Enskilda avkastningar kan skilja sig från fondens av fonden av flera skäl, och en beräkning kan bestämma exakt hur mycket investerare tjänar med sin verksamhet.De kan kontrastera dessa med den övergripande avkastningen på fonden, och om dessa siffror är radikalt olika, kanske de vill söka råd från finansiella rådgivare.Vissa värdepappersföretag beräknar PRR för sina kunder och ger information om det i kontoutdrag, medan andra förväntar sig att deras investerare ska göra detta på egen hand.

En investerares personliga avkastning kan bero på den exakta tidpunkten för inköp och försäljning.Någon med ett pensionskonto, till exempel, kan göra flera insättningar under en bokföringsperiod.Företagets totala avkastning kan vara något högre än den individuella avkastningen eftersom investeraren kan ha missat ett nyckelfönster genom att deponera lite för sent.

För att beräkna detta nummer kan en investerare eller analytiker titta på prestanda på en individredogöra mellan insättningar och uttag och jämför det mot fondens resultat.Mellan den första och den femtonde månaden, till exempel, kan den personliga avkastningen vara tre procent, och en insättning den 16: e kan följas av en vinst på fyra procent tills ett uttag den 25: e.Denna tidsviktade beräkning gör det möjligt för individer att se sin faktiska avkastning, med tillägg och borttagningar som är utarbetade för att visa den totala avkastningen på investeringen.

Tidsinsättningar och uttag kan vara viktiga för investerare som vill hålla sin personliga avkastning hög.Om till exempel en utdelning betalas, kan det vara vettigt att vänta på att dra sig tillbaka eller sälja investeringar tills efter denna utbetalning, för att dra nytta av distributionen.På samma sätt kan deponering av medel och göra inköp i tid för att dra nytta av utbetalningar vara fördelaktiga.Vissa fluktuationer är svåra att förutsäga, och en finansiell rådgivare kanske inte kan erbjuda definitiva råd om bästa tid att göra ändringar på ett investeringskonto.

Detta nummer är viktigt att tänka på när investerare tänker på var de vill investera.Förutom att titta på den totala avkastningen kan det hjälpa till att be om information om personlig avkastning för provinvesterare i poolen.Investerare bör vara medvetna om att avkastningen på fonden totalt sett kanske inte är tillgängliga för dem på grund av variationer orsakade av fluktuerande personliga saldon.