Vad är Private Wealth Management?

En typ av kapitalförvaltning, privat förmögenhetsförvaltning är en bred term som beskriver tekniker som används för att upprätthålla och växa rikedomen hos en privatperson.I allmänhet hänvisar den privata förmögenhetsförvaltningen till kapitalförvaltning för rika individer, ofta kallade klienter med högt nettovärde av proffs inom området.Privat förmögenhetsförvaltning kan också kallas privat kapitalförvaltning eller privat bank.En professionell som anlitas för att hjälpa någon med kapitalförvaltning kan kallas en förmögenhetsförvaltare.Tjänster som utförs av en förmögenhetsförvaltare är olika, men inkluderar ofta investeringsstrategi, ekonomisk planering och skattehantering.

Används för att samla in ytterligare tillgångar för en högnettovärde individuell, privat förmögenhetsförvaltningsinvesteringsstrategi innebär att välja en investeringsportfölj för att säkerställa att säkerställaDen bästa avkastningen från investerade pengar.Strategier som används i investeringsstrategier för privata förmögenheter inkluderar passiv ledning och aktiv förvaltning.När man använder passiva förvaltningsstrategier väljer en professionell förmögenhetsförvaltning starka långsiktiga investeringar för att göra så få portföljförändringar som möjligt, vilket minskar transaktionsavgifterna som betalas av investeraren.Detta är en strategi baserad på antagandet att själva marknaden kommer att växa på lång sikt.Investerare som använder aktiva investeringsstrategier avser att slå den genomsnittliga marknadsökningen genom att fatta ofta beräknade handelsbeslut.I allmänhet inkluderar ekonomisk planering att räkna ut de individernas nuvarande ekonomiska status och fastställa budgetar och utgiftsgränser som kommer att flytta den enskilda närmare hans ekonomiska mål.Ekonomisk planering kan också inkludera pensionsplanering och fastighetsplanering.Att planera ekonomiska mål kan bidra till att minska överutgifter som kan chippa bort till en individer.

Skatthantering är en viktig aspekt av privat förmögenhetsförvaltning.Det innebär strategier för att minska federala och statliga skatter som betalas av den privata individen.Utfört ordentligt kan skattehantering spara en rik person mycket pengar.Vanliga skattereduktionstekniker inkluderar fastighetsplanering, välgörenhetsdonationer och presentplanering.

Välgörenhetsdonationer till rätt organisationer och gåvor till familjemedlemmar kan spara på skatter eftersom dessa gåvor är skattebefriade på många ställen.Fastighetsplanering innebär hantering av en egendom för att sänka beloppet för fastighetsskatt, även kallad arvsskatt, som betalas när en avliden person fastigheter överförs till sina avsedda mottagare.Professionella förmögenhetsförvaltning kan hjälpa en person att fatta beslut före och efter döden som minskar de skatter som betalats på hans gods.