Hur fungerar bedrägeriprogramvara?

Programvara för bedrägeri är utformad för att identifiera specifika transaktioner eller mönster av transaktioner som vanligtvis används för att begå bedrägeri.De används också för att fånga transaktioner som utnyttjar en viss svaghet i interna redovisningskontroller eller processer.Det finns tre typer av bedrägeriprogramvara: transaktionsbaserad, revisionsrelaterad och kriminalteknisk redovisning.Denna typ av programvara finns vanligtvis i finansiella institutioner, beskattning och tull myndigheter och stora företag.Flera stora mjukvaruföretag är specialiserade på bedrägeri- och revisionsprogramvara, med produktutbud skräddarsydda för de olika branscherna.

Transaktionsbaserad bedrägeriprogramvara arbetar för att upptäcka försök att bryta säkerheten i det exakta ögonblicket när försöket görs.Denna typ av programvara validerar säkerhetsprotokollen, användarinformationen och auktorisationerna mot transaktionen som behandlas.Inställningarna måste konfigureras när användarkontona skapas och en serie meddelanden eller varningar kan tyckas informera användaren om att deras transaktion inte är godkänd.

Denna programvara ger omedelbar feedback och är utformad för att begränsa eller stoppa bedräglig aktivitet.Det används för försäljningsterminaler för försäljning för att avvisa transaktioner mot kredit- eller betalkort som har rapporterats som stulna.Vissa program konfiskerar kortet när ett försök görs att använda ett stulet eller flaggat kort.

En finansiell revision är en detaljerad granskning av finansiell aktivitet under en viss tidsperiod.Revisionsprogramvara är utformad för att leta efter vanliga bedrägliga transaktioner.De identifierar också svagheter i interna kontroller och förfaranden som kan göra det möjligt för bedrägeri.Om de interna kontrollerna är svaga, är extra uppmärksamhet inriktad på dessa transaktioner för att identifiera och undersöka eventuellt bedrägeri.

Forensisk redovisningsprogramvara används i polis- och regeringsutredningar för att avslöja djupet av ekonomiskt bedrägeri.Denna typ av programvara använder komplexa algoritmer och personlighetsanalys för att identifiera mönster av bedräglig aktivitet och relatera aktiviteten tillbaka till förövarna.Kriminalteknisk revisionsprogramvara är mycket dyr, komplex och kräver specialutbildade revisorer för att tolka resultat och justera beräkningarna efter behov.Det används vanligtvis där bevis på bedrägeri redan finns och bevis för en kriminell eller civil rättegång.

Användningen av bedrägeriprogramvara ökar när redovisningssystem och affärsprocesser blir så komplicerade att det inte är möjligt att tydligt identifiera bedräglig aktivitet.För att begå bedrägeri finns det vissa typer av aktiviteter som måste följas för att extrahera medlen från institutionen.Denna typ av programvara är utformad för att identifiera dessa situationer.Det är viktigt att komma ihåg att specialutbildade revisorer fortfarande är skyldiga att tolka informationen från dessa system.