ธุรกรรมที่ฉ้อโกงคืออะไร?

transactions การฉ้อโกง

เป็นคำสั่งซื้อและการซื้อที่ทำโดยใช้บัตรเครดิตหรือบัญชีธนาคารที่ไม่ได้เป็นของผู้ซื้อหนึ่งในปัจจัยที่ใหญ่ที่สุดในการฉ้อโกงตัวตนการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกงสามารถจบลงด้วยการสร้างความเสียหายให้กับทั้งพ่อค้าและเหยื่อการฉ้อโกงตัวตนการหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงนั้นอยู่ในความสนใจของทั้งพ่อค้าและผู้ซื้อดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องใช้ความระมัดระวังอย่างเหมาะสมเมื่อจัดการบัญชีเงินพ่อค้าสามารถจับตาดูพฤติกรรมบางอย่างที่บ่งบอกถึงการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกงหากมีการซื้อด้วยตนเองเป็นสิ่งสำคัญในการตรวจสอบการระบุรูปภาพของผู้ซื้อและตรวจสอบให้แน่ใจว่าทั้งชื่อและภาพจับคู่การตรวจสอบภาพมีความสำคัญอย่างยิ่งราวกับว่าอาชญากรขโมยกระเป๋าเงิน Someones เขาหรือเธออาจมีการจับคู่ชื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ปฏิบัติตามกฎระเบียบทางธุรกิจหากมีการทำธุรกรรมฉ้อโกงมักจะแจ้งให้ผู้จัดการอย่างเงียบ ๆ เป็นขั้นตอนแรก

การทำธุรกรรมการฉ้อโกงออนไลน์อาจเป็นไปตามรูปแบบสำคัญบางประการที่พ่อค้าที่มีความชำนาญสามารถระบุได้ระบบการฉ้อโกงประเภทหนึ่งที่เรียกว่า

การทดสอบการ์ด

จะนำเสนอเป็นชุดของหมายเลขบัตรเครดิตที่ปฏิเสธขโมยมีแนวโน้มที่จะใช้อัลกอริทึมคอมพิวเตอร์เพื่อทดสอบหมายเลขการ์ดอย่างเป็นระบบจนกว่าจะมีการจับคู่หนึ่งหมายเลขบัตรเครดิตถูกจับคู่โจรมักจะทดสอบวันหมดอายุจนกว่าจะพบชุดค่าผสมที่ถูกต้องในขณะที่ค่าการสั่งซื้อในการทดสอบบัตรโดยทั่วไปต่ำพ่อค้าจำนวนมากจะถูกเรียกเก็บเงินสำหรับการทำธุรกรรมบัตรเครดิตไม่ว่าจะถูกต้องหรือไม่;ทุกครั้งที่โจรทดสอบหมายเลขอื่นพ่อค้าอาจสูญเสียเงินไปกับค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

ตัวชี้วัดอื่น ๆ ของการทำธุรกรรมการฉ้อโกงออนไลน์รวมถึงการร้องขอสำหรับการจัดส่งที่เร่งด่วนอย่างมากมายเสนอขายพิเศษสำหรับการซื้อหรือใช้ชื่อเสียงปลอมที่อยู่อีเมลเท็จหรือหมายเลขโทรศัพท์ที่ตัดการเชื่อมต่อการใช้ระบบรักษาความปลอดภัยออนไลน์ที่ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดสามารถช่วยให้เกิดธงสีแดงในการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกงจำนวนมากเมื่อจัดส่งคำสั่งซื้อที่มีขนาดใหญ่หรือแพงให้ใช้เวลาในการติดต่อผู้ซื้อทางอีเมลหรือโทรศัพท์และขอการยืนยันการระบุตัวตน

ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการขโมยข้อมูลประจำตัวมักจะพบว่าตัวเองอยู่ในหนองน้ำของธุรกรรมที่ฉ้อโกงบัญชีเครดิตหรือบัญชีธนาคารอาจถูกสูงสุดและแม้กระทั่งการถอนตัวออกไปซึ่งนำไปสู่การจัดอันดับเครดิตที่ลดลงและการสูญเสียสินทรัพย์ทั้งหมดในบางกรณีเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องตรวจสอบใบแจ้งยอดธนาคารเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีการทำธุรกรรมผิดปกติเกิดขึ้นนอกจากนี้พยายามปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลรวมถึงอีเมลโทรศัพท์และที่อยู่หากบุคคลสามารถขโมยกระเป๋าเงินได้เขาหรือเธอสามารถค้นหาโปรไฟล์เครือข่ายสังคมออนไลน์ได้อย่างแน่นอนเพื่อให้ได้ข้อมูลส่วนบุคคลมากขึ้น

การทำธุรกรรมการฉ้อโกงควรรายงานในครั้งเดียวกับ บริษัท สินเชื่อและธนาคารรวมถึงตำรวจในบางกรณีอาชญากรสามารถติดตามได้หากพวกเขาใช้บัตรเครดิตที่ถูกขโมยในพื้นที่ท้องถิ่นพ่อค้าอาจสามารถระบุรายละเอียดการระบุหรือแม้แต่วิดีโอความปลอดภัยธนาคารหลายแห่งมีนโยบายที่ผ่อนปรนสำหรับลูกค้าเกี่ยวกับการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกงและมักจะถูกต้องบัญชีสำหรับเหยื่อหากการทำธุรกรรมสามารถแสดงให้เห็นว่าผิดกฎหมาย