กองทุนที่สมดุลคืออะไร?

กองทุนที่สมดุลเกี่ยวข้องกับโครงสร้างของกลยุทธ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมแนวคิดพื้นฐานที่อยู่เบื้องหลังกองทุนที่สมดุลคือเพื่อให้แน่ใจว่ามีความสมดุลที่เท่าเทียมกันมากหรือน้อยระหว่างประเภทของการลงทุนที่เป็นส่วนหนึ่งของกองทุนรวมกองทุนที่สมดุลนั้นเป็นที่เข้าใจกันว่าอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการให้การเติบโตที่สอดคล้องกันบางอย่างจากการลงทุนอย่างน้อยหนึ่งครั้งที่รวมอยู่ในกองทุนรวมในขณะที่สร้างความเสี่ยงต่ำให้กับนักลงทุนนี่คือข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับประเภทของส่วนประกอบที่มักจะสร้างกองทุนที่สมดุลและสิ่งที่คาดหวังในการปฏิบัติงาน

เพราะกลยุทธ์ที่อยู่เบื้องหลังกองทุนที่สมดุลคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการรักษาสิ่งต่าง ๆ ในสัดส่วนของการกระจายความเสี่ยงในประเภทของการลงทุนที่แสดงในกองทุนหุ้นสามัญมักเป็นหนึ่งในองค์ประกอบของกองทุนที่สมดุลซึ่งช่วยให้มีรูปแบบการเติบโตที่สอดคล้องกันในขณะที่ไม่ได้สร้างความเสี่ยงต่อการลงทุนมากนักหุ้นประเภทอื่น ๆ มักจะรวมอยู่ในพอร์ตการลงทุนกองทุนรวมเช่นหุ้นบุริมสิทธิทั้งพันธบัตรระยะยาวและระยะสั้นมักจะรวมอยู่ด้วยสินทรัพย์บางอย่างในทางของเงินสดและการถือครองในตลาดเงินก็มักจะเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์กองทุนที่สมดุล

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่ากองทุนที่สมดุลไม่ได้หมายความว่าแต่ละองค์ประกอบของพอร์ตการลงทุนสั่งเปอร์เซ็นต์ที่เท่ากันของการลงทุนโดยรวมในบัญชีกองทุนรวมสิ่งที่หมายความว่าปัจจัยเสี่ยงและศักยภาพที่คาดการณ์ไว้สำหรับประสิทธิภาพของการลงทุนแต่ละครั้งนั้นขึ้นอยู่กับหลักการของสัดส่วนวิธีการนี้ช่วยให้แน่ใจว่ากองทุนส่งผลให้มีการเติบโตอย่างต่อเนื่องบางอย่างแม้ว่าส่วนประกอบหนึ่งหรือสองชิ้นจะสูญเสียเล็กน้อยในเดือนที่กำหนด

ความคิดคือการหาส่วนผสมที่เหมาะสมระหว่างส่วนประกอบต่าง ๆ เพื่อให้มีความคาดหวังที่สมเหตุสมผลในการเติบโตในขณะที่ยังคงลดโอกาสในการสูญเสียระดับใด ๆ ในพอร์ตการลงทุนยอดคงเหลือประเภทนี้อาจจะต้องเปิดเผยด้วยการทดลองและข้อผิดพลาดในส่วนของนักลงทุนนอกจากนี้การเปลี่ยนแปลงในตลาดอาจทำให้การลงทุนที่มีเสถียรภาพอย่างเป็นทางการเป็นไวด์การ์ดซึ่งในกรณีนี้นักลงทุนอาจจำเป็นต้องค้นหาองค์ประกอบใหม่ประเภทที่คล้ายกันเพื่อคืนค่าสถานะของกองทุนที่สมดุล