ระบบกระแสเงินสดคืออะไร?

ระบบกระแสเงินสดเป็นระบบการจัดการที่อนุญาตให้ผู้ดูแลระบบหรือผู้จัดการสามารถตรวจสอบกระแสเงินสดอย่างใกล้ชิดและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเพียงพอในขณะที่ธุรกิจทำเงินโดยการซื้อและขายผลิตภัณฑ์หรือบริการเงินสดที่เข้ามามักจะสำคัญมากลูกค้าอาจต้องชำระเงินทุกครั้งเท่านั้น แต่อาจต้องชำระค่าใช้จ่ายและเงินเดือนก่อนที่จะได้รับการชำระเงินเหล่านั้น

สำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่มีพนักงานเพียงไม่กี่คนการจัดการระบบกระแสเงินสดอาจเป็นเรื่องง่าย แต่ถ้าเมื่อ บริษัท เริ่มเติบโตมันอาจกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นพนักงานขึ้นอยู่กับเงินที่พวกเขาจ่ายและถ้าไม่มีเพราะไม่มีเงินเดือนไม่เพียงพอนั่นจะไม่เพียง แต่ส่งผลกระทบต่อขวัญกำลังใจ แต่อาจนำไปสู่การหมุนเวียนที่สูงตั๋วเงินที่ไม่สามารถชำระได้สามารถหยุดซัพพลายเออร์จากการส่งมอบแม้ว่ารูปแบบธุรกิจจะแข็งแกร่งหากกระแสเงินสดเป็นปัญหา บริษัท อาจมีปัญหาร้ายแรง

ระบบกระแสเงินสดที่ดีจะพิจารณาปัญหาเหล่านี้ทั้งหมดโดยให้ความสนใจเป็นพิเศษกับลูกหนี้และบัญชีเจ้าหนี้เงินธุรกิจเป็นหนี้คนอื่นเช่นซัพพลายเออร์หรือยูทิลิตี้เงินเดือนอาจอยู่ภายใต้บัญชีลูกหนี้ แต่ธุรกิจส่วนนี้มักจะทุ่มเทให้กับบัญชีภายนอกอาจมีวิธีการจัดการบัญชีเหล่านี้เช่นการปรับโครงสร้างรอบการเรียกเก็บเงินเพื่อให้ บริษัท ได้รับการไหลเข้าและไหลออกอย่างต่อเนื่องมากขึ้น

การจัดการเงินของเงินสดในมือก็มีความสำคัญเช่นกันการประหยัดเงินเพื่อใช้เป็นมาตรการชั่วคราวเพื่อชำระค่าใช้จ่ายจนกว่าจะสามารถเติมเต็มได้เป็นกลยุทธ์ทั่วไปสิ่งนี้มักจะเรียกว่ากองทุนสำรองและใช้จนกว่ากระแสเงินสดสามารถเติมเต็มได้ทำหน้าที่เหมือนอ่างเก็บน้ำในระบบน้ำเงินอาจถูกเก็บไว้ในบัญชีที่มีดอกเบี้ยเพื่อสร้างรายได้ที่เหลือเล็กน้อยสำหรับ บริษัทกองทุนสำรองไม่ใช่บัญชีฉุกเฉิน แต่เป็นส่วนหนึ่งของระบบ

ผู้ที่มีปัญหาในการหาระบบกระแสเงินสดที่เพียงพอด้วยตัวเองมีตัวเลือกที่แตกต่างกันการวิเคราะห์กระแสเงินสดที่ทำโดยที่ปรึกษาทางการเงินทางธุรกิจสามารถทำได้เพื่อช่วยตั้งค่าระบบที่ปรับแต่งสำหรับธุรกิจนอกจากนี้ยังมีซอฟต์แวร์ที่สามารถจัดการงานเหล่านี้ได้แม้ว่าจะต้องการให้ผู้ใช้มีทักษะบางอย่างด้วยกระแสเงินสด