การวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านตลาดคืออะไร?

การวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการตลาดเป็นกระบวนการศึกษาความเสี่ยงที่พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนต้องเผชิญในความพยายามที่จะลดความเสี่ยงเหล่านั้นความเสี่ยงที่แตกต่างกันนั้นเกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ดังนั้นจึงเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนในการศึกษาความเสี่ยงเหล่านั้นอย่างใกล้ชิดประเมินว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขามีแนวโน้มที่จะสัมผัสกับภัยคุกคามที่เฉพาะเจาะจงและผลกระทบที่ร้ายแรงจะเกิดขึ้นได้อย่างไรนอกจากนี้การวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านตลาดควรคำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนต่าง ๆ ของตลาดอีกวิธีหนึ่งที่ใช้คำนี้คือการอธิบายการวิเคราะห์ว่าธุรกิจดำเนินการก่อนที่จะเข้าสู่ตลาดเฉพาะเป็นครั้งแรก

เมื่อผู้คนคิดเกี่ยวกับการลงทุนพวกเขามักจะคิดในแง่ของผลประโยชน์เชิงบวกของการลงทุนท้ายที่สุดจุดประสงค์ของการลงทุนคือการทำให้ความมั่งคั่งแบบพาสซีฟเติบโตขึ้นการลงทุนยังมาพร้อมกับความเสี่ยงที่แท้จริงที่อาจสูญเสียเงินทุนจำนวนมากเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนตามปกตินักลงทุนสามารถดำเนินการ mdash;หรือจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินเพื่อดำเนินการ mdash;การวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านตลาด

มีหลายวิธีที่แตกต่างกันสำหรับการวิเคราะห์ความเสี่ยงของตลาดที่จะดำเนินการผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมักจะทำการทดสอบความเครียดตามสมมุติฐานเพื่อดูว่าพอร์ตโฟลิโอจะเกิดขึ้นได้อย่างไรในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดเครื่องมือยอดนิยมอีกอย่างหนึ่งคือค่าในการคำนวณความเสี่ยงหรือ VAR ซึ่งใช้ประสิทธิภาพของราคาที่ผ่านมาและความผันผวนของหลักทรัพย์โดยธรรมชาติเป็นวิธีการประเมินความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอเครื่องมือเหล่านี้และเครื่องมืออื่น ๆ อีกมากมายช่วยให้นักวิเคราะห์สามารถค้นหาว่าพอร์ตการลงทุนมีความเสี่ยงอย่างไรและสามารถปรับได้อย่างไรเพื่อชดเชย

หลักทรัพย์แต่ละประเภทที่แตกต่างกันนั้นเกี่ยวข้องกับชุดของความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงและการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการตลาดหากดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพสามารถทำได้เปิดเผยความเสี่ยงเหล่านี้ตัวอย่างเช่นหุ้นมีความเสี่ยงเนื่องจากราคาอาจลดลงและลดมูลค่าหุ้นที่นักลงทุนถือในทางตรงกันข้ามนักลงทุนพันธบัตรต้องกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการออกสถาบันการผิดนัดชำระหรือราคาดอกเบี้ยที่สูงขึ้นไม่ว่าจะเป็นความปลอดภัยนักวิเคราะห์ความเสี่ยงสามารถแยกวิเคราะห์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและค้นหาวิธีที่จะบรรเทาพวกเขา

ธุรกิจอาจใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านตลาดประเภทต่าง ๆ เพื่อค้นหาว่าการขยายตัวในตลาดใหม่นั้นคุ้มค่ากับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องหรือไม่บริษัท ที่ใช้ในการทำธุรกิจในพื้นที่เฉพาะอาจไม่ทราบถึงปัญหาทั้งหมดที่แนบมากับตลาดใหม่ด้วยเหตุผลดังกล่าวการวิเคราะห์ที่เหมาะสมสามารถตอบคำถามที่เกี่ยวข้องจำนวนมากและให้ความอุ่นใจต่อผู้จัดการ บริษัท