การฉ้อโกงของธนาคารคืออะไร?

การฉ้อโกงธนาคารหมายถึงการใช้การบิดเบือนความจริงโดยเจตนาเพื่อฉ้อโกงเงินหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ถือโดยธนาคารหรือสถาบันที่คล้ายกันการฉ้อโกงของธนาคารนั้นแตกต่างจากการปล้นธนาคารอย่างง่ายหรือการโจรกรรมเนื่องจากผู้กระทำความผิดมักจะทำการฉ้อโกงเป็นความลับโดยหวังว่าจะไม่สังเกตเห็นจนกว่าเขาจะมีเวลาเพียงพอที่จะเดินหน้าต่อไปมันมักจะต้องใช้ความเชี่ยวชาญด้านเทคนิคบางอย่างเช่นกันด้วยเหตุผลเช่นนี้การฉ้อโกงธนาคารเป็นหนึ่งในความผิดที่เรียกว่าอาชญากรรมปกขาว

ในพื้นที่ส่วนใหญ่ของโลกการฉ้อโกงธนาคารทุกประเภทนั้นผิดกฎหมายหนึ่งในประเภทของการฉ้อโกงที่โดดเด่นมากขึ้นเรียกว่าการขโมยข้อมูลประจำตัวซึ่งบุคคลหนึ่งใช้ข้อมูลการระบุตัวตนส่วนตัวเพื่อรับเงินโดยปกติจะอยู่ในรูปแบบของสินเชื่อหรือเครดิตค่อนข้างเกี่ยวข้องกับการขโมยข้อมูลประจำตัวคือการฉ้อโกงตัวตนซึ่งได้รับเครดิตจากการใช้ตัวตนที่สมมติขึ้นทั้งหมดในขณะที่การขโมยข้อมูลประจำตัวและอาชญากรรมที่คล้ายกันได้รับการประชาสัมพันธ์อย่างมากพวกเขาอยู่ไกลจากอาชญากรรมเพียงอย่างเดียวที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงธนาคาร

การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบนั้นค่อนข้างธรรมดาเช่นกันการปลอมแปลงการตรวจสอบหรือลายเซ็นของพวกเขารวมถึงการเปลี่ยนแปลงการตรวจสอบที่ได้รับการเขียนแล้วมีสองวิธีในการตรวจสอบการฉ้อโกงในกรณีหลังมันอาจจะง่ายพอ ๆ กับการเพิ่มปากกาสองสามครั้งเพื่อเปลี่ยนเช็คราคา $ 100 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นหนึ่งในราคา $ 1,000 USDการฉ้อโกงประเภททั่วไปอีกประเภทหนึ่งคือการตรวจสอบ kitingนี่คือการฉ้อโกงประเภทใด ๆ ที่ใช้ประโยชน์จากความจริงที่ว่าเงินทุนสามารถดึงได้จากเช็คที่ฝากก่อนที่เงินจะถูกลบออกจากบัญชีนักเขียนเช็ค

ตรวจสอบการฉ้อโกงมีประวัติตราบเท่าที่การตรวจสอบตัวเองในช่วงหลายปีที่ผ่านมาคุณลักษณะด้านความปลอดภัยได้รวมอยู่ในเช็คหลายประเภทโดยเฉพาะเช็คเงินเดือนเหล่านี้รวมถึงลายน้ำที่เป็นเอกลักษณ์หมึกที่ไวต่อความร้อนและตัวอักษรพิมพ์ที่ดีมากซึ่งไม่ได้สังเกตเห็นหรือปลอมแปลงได้ง่ายเทคโนโลยีได้วางอุปสรรคมากมายในทางของผู้ที่จะกระทำการฉ้อโกงธนาคาร แต่การฉ้อโกงทั้งหมดไม่สามารถป้องกันได้อย่างสมบูรณ์

การฉ้อโกงธนาคารประเภทหนึ่งที่ยังคงตรวจจับหรือหยุดในเวลาได้คือสิ่งที่พนักงานธนาคารมุ่งมั่นตัวพวกเขาเอง.ในหลายกรณีการกระทำเหล่านี้ถูกค้นพบโดยการตรวจสอบอย่างระมัดระวังของบันทึกบัญชีของธนาคารหลายเดือนตามถนนซึ่งเวลานั้นสายเกินไปที่จะกู้คืนเงินที่หายไปคำอธิบายที่สมบูรณ์เกี่ยวกับวิธีที่เป็นไปได้มากมายในการฉ้อโกงธนาคารจะเป็นไปไม่ได้ แต่ก็พอเพียงที่จะบอกว่าอาชญากรได้ไปอย่างยาวนานและใช้ความคิดสร้างสรรค์ที่น่าทึ่งในการค้นหาวิธีใหม่และแตกต่างกันในการขโมยและหลอกลวง