การจัดการเงินสดขององค์กรคืออะไร?

การจัดการเงินสดขององค์กรเป็นกระบวนการที่องค์กรขนาดใหญ่ใช้ในการจัดการกระแสเงินสดบางองค์กรเรียกฟังก์ชั่นนี้ว่าการจัดการคลังเงินเพราะบ่อยครั้งที่เหรัญญิกขององค์กรรับผิดชอบกระบวนการนี้กระบวนการนี้รวมถึงการตั้งค่านโยบายการจัดการคอลเลกชันการลงทุนระยะสั้นและการจัดการความเสี่ยงแต่ละองค์กรสร้างและดำเนินการตามกระบวนการจัดการเงินสดของตนเอง

บริษัท กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการขยายสินเชื่อเงื่อนไขการชำระเงินกระบวนการรวบรวมและการลงทุนเงินสดแต่ละพื้นที่เหล่านี้เป็นปัจจัยในกระบวนการจัดการเงินสดขององค์กรนโยบายการขยายสินเชื่อได้รับการจัดการตามตำแหน่งความเสี่ยงขององค์กรเงื่อนไขการชำระเงินที่ให้กับกลุ่มลูกค้าเฉพาะถูกกำหนดไว้เพื่อจัดการสถานะเงินสดของ บริษัทลูกค้าบางรายอาจได้รับหน้าต่างการชำระเงินระยะสั้นในขณะที่ลูกค้ารายอื่นอาจมีเวลานานกว่าที่จะชำระใบแจ้งหนี้

องค์กรต้องกำหนดว่าจะจัดการความเสี่ยงได้อย่างไรบริษัท บางแห่งมีความสุขกับความเสี่ยงในระดับที่สูงขึ้นเพื่อรับผลตอบแทนจากการลงทุนที่มากขึ้นองค์กรเหล่านี้อาจพิจารณาในนโยบายการจัดการเงินสดขององค์กรว่าพวกเขาจะขยายเครดิตให้กับกลุ่มลูกค้าที่มีขนาดใหญ่ขึ้นลูกค้าเหล่านี้บางรายอาจไม่ชำระเงิน แต่ด้วยการเพิ่มจำนวนลูกค้าที่มีการขยายเครดิต บริษัท มีแนวโน้มที่จะได้รับธุรกิจมากกว่าที่สูญเสียไป

กระบวนการรวบรวมแตกต่างกันไปตามฐานของ บริษัท และลูกค้าบาง บริษัท เลือกที่จะทำให้กระบวนการเตือนความจำทั้งหมดเป็นไปโดยอัตโนมัติหรือบางส่วนบริษัท อื่น ๆ อาจปฏิบัติตามรูปแบบการชำระเงินของลูกค้าเพื่อพิจารณาว่าจำเป็นต้องมีการแจ้งเตือนเมื่อใดยังมี บริษัท อื่น ๆ อาจใช้ปรัชญาแครอทและแท่งเพื่อปรับปรุงคอลเลกชันซึ่งลูกค้าจะได้รับส่วนลดหากลูกค้าจ่ายล่วงหน้า แต่อาจมีการเรียกเก็บดอกเบี้ยหากลูกค้าจ่ายช้าโปรแกรมการจัดการเงินสดขององค์กรแต่ละรายการควรเป็นส่วนบุคคลให้กับ บริษัท และลูกค้าเพื่อเพิ่มกระแสเงินสดของ บริษัท

บาง บริษัท ทำการลงทุนระยะสั้นโดยใช้เงินสดส่วนเกินภายในบัญชีของ บริษัท ในวันที่กำหนดกระบวนการที่ใช้ในการกำหนดจำนวนเงินที่เกินความต้องการประจำวันของ บริษัท จะรวมอยู่ในแผนการจัดการเงินสดขององค์กรเหรัญญิกจะลงทุนเฉพาะเงินสดที่ บริษัท จะไม่ใช้ในวันหรือระยะเวลาที่กำหนดบริษัท ขนาดใหญ่หลายแห่งทำการลงทุนระยะสั้นเป็นประจำทุกวันในขณะที่ บริษัท ขนาดเล็กอาจลงทุนเป็นรายสัปดาห์หรือรายเดือน