สร้างขึ้นโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กฎการคุ้มครองลูกค้าเป็นกฎที่กำหนดให้โบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายนายหน้าซื้อขายทั้งหมดรักษายอดคงเหลือเครดิตของลูกค้าของพวกเขาในบัญชีสำรองแยกต่างหากแทนที่จะรวมทรัพยากรเหล่านั้นไว้ในบัญชีซื้อขายของ บริษัท นายหน้า จุดมุ่งหมายของการพิจารณาคดีของ SEC คือการปกป้องยอดคงเหลือเครดิตลูกค้าจากการสูญเสียในการสับเปลี่ยนการซื้อขายทางการเงินอย่างต่อเนื่องรวมทั้งทำให้โบรกเกอร์ง่ายต่อการดำเนินการคำสั่งซื้อในบัญชีลูกค้า
นอกเหนือจากกระบวนการซื้อขายแบบวันต่อวันแล้วกฎการคุ้มครองลูกค้ายังสามารถให้ความคุ้มครองทรัพย์สินของนักลงทุนในกรณีที่ บริษัท หลักทรัพย์ควรล้มเหลว เนื่องจากสินทรัพย์ของนักลงทุนถูกแยกออกจากสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับ บริษัท พวกเขาไม่สามารถใช้เพื่อชำระหนี้คงค้างของกิจการร่วมค้าที่ล้มเหลว แต่สามารถโอนสินทรัพย์ที่มีอยู่ในบัญชีลูกค้าไปยัง บริษัท นายหน้ารายอื่นได้และผู้ลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในการซื้อขายและการลงทุนตามปกติได้
กฎการคุ้มครองลูกค้าชื่นชมการกระทำของรัฐบาลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการให้ความคุ้มครองแก่ลูกค้าอย่างเพียงพอสำหรับนักลงทุน กฎนี้ทำงานควบคู่ไปกับพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์โดยช่วยกำหนดวิธีปฏิบัติที่เกี่ยวข้องในการจัดการบัญชีนักลงทุนที่มอบหมายให้ บริษัท นายหน้า กฎการคุ้มครองลูกค้าพร้อมกับกฎเงินทุนสุทธิเป็นองค์ประกอบที่สำคัญของกฎความรับผิดชอบทางการเงินที่กว้างขึ้นซึ่งกำหนดพื้นฐานของการดำเนินธุรกิจกับสหรัฐอเมริกา
กฎการคุ้มครองลูกค้าในขณะร่างและบังคับใช้ในสหรัฐอเมริกานั้นไม่ซ้ำกัน หลายประเทศทั่วโลกได้ออกกฎหมายที่คล้ายกันซึ่งทำงานเพื่อปกป้องผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของนักลงทุนโดยกำหนดกระบวนการที่โบรกเกอร์และองค์กรทางการเงินอื่น ๆ จะใช้ในการจัดการการลงทุนที่ได้รับมอบหมายอย่างมีความรับผิดชอบและมีจริยธรรม ในขณะที่การใช้คำฟุ่มเฟือยและกระบวนการที่แน่นอนอาจแตกต่างกันเล็กน้อยจากประเทศหนึ่งไปยังอีกประเทศผลลัพธ์ที่ได้คือการสร้างสภาพแวดล้อมที่มั่นคงและปลอดภัยสำหรับนักลงทุนที่จะทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์ที่มีอยู่ในพอร์ตการลงทุน
