ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการฝึกอบรมเป็นพิเศษซึ่งให้คำแนะนำในการวางแผนทางการเงินและการลงทุน ในหลายประเทศผู้ที่ต้องการให้บริการในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่เหมาะสม สิ่งนี้ทำให้ลูกค้าของที่ปรึกษามั่นใจว่าเขามีความรู้จากผู้เชี่ยวชาญที่จำเป็นสำหรับบางแง่มุมของงานเช่นการให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนในหลักทรัพย์ ในสหรัฐอเมริกาใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินสามารถขอรับได้โดยผ่านการสอบใบอนุญาต Series 7 และ 66
การทดสอบใบอนุญาตเหล่านี้ร่วมกันเรียกว่าการตรวจสอบกฎหมายแบบรวมรัฐและดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) การทดสอบนี้มีขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนรู้กฎของการลงทุนสาธารณะ ผู้ทำการทดสอบจะต้องได้รับคะแนน 70 หรือสูงกว่าเพื่อผ่านซีรี่ส์ 7 และ 75 หรือสูงกว่าเพื่อผ่านซีรี่ส์ 66 ผู้สมัครจะต้องผ่านทั้งสองตัวอย่างเพื่อรับใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงิน
ในการสอบ Series 7 คุณจะต้องมีสปอนเซอร์ เนื่องจากคุณควรทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอยู่แล้วก่อนที่จะทำการสอบนายจ้างของคุณมักเป็นสปอนเซอร์ของคุณและชำระค่าธรรมเนียมหลักสูตร การสอบ Series 66 ไม่จำเป็นต้องมีสปอนเซอร์ แต่โดยทั่วไปการทดสอบทั้งสองนี้จะดำเนินการในเวลาเดียวกันโดยนายจ้างจ่ายค่าธรรมเนียมทั้งหมด
หลังจากคุณมีสปอนเซอร์แล้วคุณจะต้องกรอกแบบฟอร์ม U10 สำหรับการทดสอบ Series 7 และแบบฟอร์ม U4 สำหรับการทดสอบ Series 66 จากนั้นควรส่งแบบฟอร์มและค่าธรรมเนียมการสอบไปที่ FINRA ตอนนี้คุณควรเริ่มเรียนเพื่อทำการทดสอบซึ่งอาจเป็นการข่มขู่และครอบงำสำหรับบางคน มีแหล่งข้อมูลมากมายทางออนไลน์และสิ่งพิมพ์เพื่อช่วยในการศึกษารวมถึงแบบทดสอบฝึกหัด
ถัดไปคุณจะได้รับการบอกกล่าวการสมัครทางไปรษณีย์ แบบฟอร์มนี้ยืนยันการลงทะเบียนของคุณและแจ้งวันหมดอายุ การสอบทั้งสองจะต้องผ่านก่อนวันนี้ซึ่งมักจะ 120 วันนับจากการลงทะเบียน ประกาศการลงทะเบียนจะให้ข้อมูลการทำแบบทดสอบอื่น ๆ รวมถึงสถานที่สอบ ค้นหาสถานที่สอบในท้องที่และโทรศัพท์เพื่อนัดหมายเพื่อให้แน่ใจว่ามีเวลาเรียนเพียงพอก่อนที่จะทำการทดสอบ
ในวันทดสอบนำดินสอและกระดาษเปล่ามาทำการคำนวณถึงแม้ว่าส่วนใหญ่การทดสอบจะได้รับการจัดการโดยคอมพิวเตอร์ ให้แน่ใจว่าได้พักผ่อนมากมายในคืนก่อนและกินอาหารเช้าที่ดีในวันที่ทดสอบ การทดสอบจะใช้เวลาสองสามชั่วโมงกว่าจะเสร็จสมบูรณ์และแม้ว่าโดยปกติแล้วพวกเขามักจะเข้าใกล้กัน แต่ก็ไม่ได้ทำการทดสอบในวันเดียวกัน หากคุณไม่ผ่านการสอบอาจถูกดำเนินการอีกครั้งตราบใดที่อยู่ก่อนวันหมดอายุ 120 วันดั้งเดิม
ใบอนุญาตผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินมักไม่จำเป็นต้องใช้ในงานการเงินทั่วไป แต่ต้องมีใบอนุญาตในการขายอสังหาริมทรัพย์การประกันภัยพันธบัตรกองทุนรวมหรือหุ้น หากไม่มีใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาจะไม่สามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทนี้ให้กับลูกค้าได้ เขาหรือเธอสามารถพูดคุยเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ทั้งหมดอย่างเป็นกลางโดยให้ข้อมูลที่เพียงพอแก่ลูกค้าในการตัดสินใจของพวกเขาเอง
