ฉันจะได้รับใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร

ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการฝึกอบรมมาเป็นพิเศษซึ่งให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินและการลงทุนในหลายประเทศคนที่ต้องการเสนอบริการในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานที่เหมาะสมสิ่งนี้ทำให้ลูกค้ามั่นใจได้ว่าเขามีความรู้จากผู้เชี่ยวชาญที่จำเป็นสำหรับงานบางอย่างของงานเช่นการให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนด้านหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินสามารถรับได้โดยผ่านการสอบสำหรับใบอนุญาตซีรี่ส์ 7 และ 66

การทดสอบใบอนุญาตเหล่านี้เข้าด้วยกันเรียกว่าการตรวจสอบกฎหมายของรัฐรวมกันและบริหารงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)การทดสอบนี้มีเพื่อให้แน่ใจว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนทราบกฎการลงทุนสาธารณะผู้ทดสอบจะต้องได้รับคะแนน 70 หรือสูงกว่าเพื่อผ่านซีรี่ส์ 7 และ 75 หรือมากกว่าเพื่อผ่านซีรีส์ 66 ผู้สมัครจะต้องผ่านตัวอย่างทั้งสองเพื่อรับใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงิน

เพื่อทำการทดสอบซีรี่ส์ 7คุณต้องมีสปอนเซอร์เนื่องจากคุณควรทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินก่อนที่จะทำการสอบนายจ้างของคุณมักจะเป็นสปอนเซอร์ของคุณและจ่ายค่าธรรมเนียมหลักสูตรการสอบ Series 66 ไม่จำเป็นต้องมีสปอนเซอร์ แต่การทดสอบทั้งสองนี้มักจะดำเนินการในเวลาเดียวกันโดยนายจ้างจ่ายค่าธรรมเนียมทั้งหมด

หลังจากที่คุณมีสปอนเซอร์คุณต้องกรอกแบบฟอร์ม U10 สำหรับการทดสอบซีรี่ส์ 7 และฟอร์ม U4 สำหรับการทดสอบซีรีส์ 66จากนั้นรูปแบบและค่าธรรมเนียมการสอบควรถูกส่งไปยัง FINRAตอนนี้คุณควรเริ่มเรียนเพื่อการทดสอบซึ่งอาจเป็นการข่มขู่และครอบงำสำหรับบางคนมีทรัพยากรมากมายออนไลน์และในการพิมพ์เพื่อช่วยในการศึกษารวมถึงการทดสอบการฝึกฝน

ถัดไปคุณจะได้รับแจ้งการลงทะเบียนทางไปรษณีย์แบบฟอร์มนี้ยืนยันการลงทะเบียนของคุณและจัดเตรียมวันหมดอายุการสอบทั้งสองจะต้องผ่านก่อนวันที่นี้ซึ่งโดยปกติจะเป็น 120 วันจากการลงทะเบียนการแจ้งเตือนการลงทะเบียนจะให้ข้อมูลการทดสอบอื่น ๆ รวมถึงสถานที่สอบค้นหาสถานที่สอบท้องถิ่นและโทรหาเพื่อนัดหมายตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีเวลาศึกษาเพียงพอก่อนที่จะทำการทดสอบ

ในวันทดสอบนำดินสอและกระดาษเปล่าเพิ่มเติมมาทำการคำนวณแม้ว่าจะมีการทดสอบส่วนใหญ่โดยคอมพิวเตอร์อย่าลืมพักผ่อนมากมายเมื่อคืนก่อนและกินอาหารเช้าที่ดีในวันทดสอบการทดสอบจะใช้เวลาสองสามชั่วโมงจึงจะเสร็จสมบูรณ์และแม้ว่าพวกเขามักจะเข้าใกล้กัน แต่ก็ไม่ได้ถูกนำไปใช้ในวันเดียวกันหากคุณไม่ผ่านการสอบอาจดำเนินการอีกครั้งตราบใดที่เป็นก่อนวันหมดอายุ 120 วันเดิม

ใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินมักจะไม่จำเป็นต้องทำงานทางการเงินทั่วไปบางส่วน แต่ต้องมีใบอนุญาตขายอสังหาริมทรัพย์ประกันภัยพันธบัตรกองทุนรวมหรือหุ้นหากไม่มีใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาไม่สามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทนี้ให้กับลูกค้าเขาหรือเธอสามารถพูดคุยเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ทั้งหมดในทางที่ไม่เอนเอียงให้ข้อมูลเพียงพอแก่ลูกค้าในการตัดสินใจของตนเอง