งานที่ปรึกษาทางการเงินอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสภาพแวดล้อมของงาน แต่งานขั้นพื้นฐานคือการให้คำแนะนำทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนให้ความช่วยเหลือทางการเงินขั้นพื้นฐานการสอนทักษะเช่นการทำสมุดเช็คยอดคงเหลืองบประมาณและการจัดการการเงินขั้นพื้นฐาน บางครั้งองค์กรที่รวมหนี้มีงานให้คำปรึกษาทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ช่วยให้ผู้คนวางแผนงบประมาณและกำหนดเวลาทางการเงินเพื่อลดหนี้ของพวกเขา ตำแหน่งมืออาชีพที่มากขึ้นในสาขานี้อาจรวมถึงการทำงานกับคำแนะนำด้านภาษีและการลงทุนการวางแผนเพื่อการเกษียณ ข้อกำหนดการศึกษาแตกต่างกันไปตามประเภทของตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษาทางการเงินที่เสนอบริการขั้นพื้นฐานที่สุดอาจสอนทักษะด้านการเงินส่วนบุคคลขั้นพื้นฐานให้กับผู้คนเช่นการจัดทำงบประมาณหรือการตรวจสอบสมุดเช็ค งานให้คำปรึกษาทางการเงินเหล่านี้เป็นเรื่องธรรมดาในวิทยาเขตของวิทยาลัยการติดตั้งทางทหารและผ่านองค์กรช่วยเหลือชุมชน องค์กรคริสตจักรและหน่วยงานราชการมักจะมีตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงินเช่นกัน ที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้พยายามที่จะให้ความรู้พื้นฐานแก่ผู้คนในการจัดการเงินของพวกเขาและโดยทั่วไปจะไม่ขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพิ่มเติมให้กับลูกค้าที่พวกเขาแนะนำ โดยทั่วไปตำแหน่งเหล่านี้ต้องการพื้นหลังการบัญชีบางส่วนและโดยปกติแล้วการรับรองการบัญชีขั้นพื้นฐาน
องค์กรลดหนี้สินหลายประเภทจ้างที่ปรึกษาทางการเงินด้วย งานที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการสอนคนให้ทำตามแผนเฉพาะเพื่อให้พ้นจากหนี้สิน ที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้มักเริ่มต้นด้วยการจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อเรียนรู้กระบวนการสอนโปรแกรมเฉพาะของ บริษัท คำแนะนำที่เสนอโดยที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้มัก จำกัด เฉพาะผู้เช่าโปรแกรม บริษัท หลายแห่งจ้างที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้โดยไม่มีประสบการณ์หรือการศึกษามาก่อนเนื่องจากการฝึกอบรมมีให้ภายใน บริษัท อย่างไรก็ตามผู้ที่มีพื้นฐานด้านบัญชีหรือผู้ที่จบชั้นบัญชีบางแห่งอาจมีโอกาสที่จะได้งานที่ดีกว่า
ผู้เชี่ยวชาญด้านการให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนภาษีและการเกษียณอายุมักจะทำงานในตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงินเช่นกัน ตำแหน่งเหล่านี้มักจะต้องการการรับรองและวุฒิการศึกษาที่อนุญาตให้พวกเขาให้คำแนะนำทางการเงินที่ที่ปรึกษาทางการเงินอื่น ๆ อาจไม่มีคุณสมบัติที่จะเสนอ แม้แต่ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ก็อาจหางานทำในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน ความแตกต่างคือ CPA สามารถให้คำแนะนำด้านภาษีที่บางคนในงานที่ปรึกษาทางการเงินไม่สามารถทำได้
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจหางานทำในโรงพยาบาลและองค์กรทางการแพทย์อื่น ๆ การดูแลทางการแพทย์อาจมีราคาค่อนข้างสูงและผู้ป่วยอาจต้องหาวิธีการชำระค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้อยู่ในประกันสุขภาพ ผู้ให้คำปรึกษาในตำแหน่งเหล่านี้สามารถช่วยผู้คนในการตั้งค่าแผนการชำระเงินที่ทำงานภายในงบประมาณของพวกเขาเพื่อช่วยพวกเขาชำระค่าใช้จ่ายในเวลาที่เหมาะสมและหลีกเลี่ยงผลกระทบเครดิตเชิงลบใด ๆ โดยทั่วไปแล้วตำแหน่งเหล่านี้ต้องการผู้สมัครที่มีวุฒิการศึกษาขั้นต่ำของโรงเรียนมัธยม แต่บางสถาบันอาจต้องการวุฒิการศึกษาของผู้ร่วมงานหรือแม้แต่ปริญญาตรีขึ้นอยู่กับลักษณะเฉพาะของงาน
