งานธนาคารส่วนตัวที่แตกต่างกันคืออะไร?

งานนายธนาคารส่วนบุคคลเกี่ยวข้องกับการดูแลบัญชีของลูกค้าและสามารถหาพนักงานธนาคารให้กับเจ้าหน้าที่สินเชื่อและผู้ที่ทำงานกับลูกค้าระดับไฮเอนด์ที่เฉพาะเจาะจงหน้าที่ทั่วไปของงานนายธนาคารส่วนบุคคลกำลังช่วยเหลือลูกค้าในการเปิดบัญชีใหม่และเลือกตัวเลือกการลงทุนหรือการออมที่ดีที่สุดในขณะที่ลดความเสี่ยงข้อกำหนดอาจรวมถึงความเข้าใจที่กว้างขวางเกี่ยวกับบริการต่าง ๆ ของธนาคารตลาดหุ้นและอุตสาหกรรมการธนาคารโดยรวม

บ่อยครั้งที่คนที่ทำงานนายธนาคารส่วนตัวเป็นมืออาชีพที่ช่วยเหลือลูกค้าที่ร่ำรวยมากจัดการเงินของพวกเขานายธนาคารส่วนบุคคลที่ให้ความสำคัญกับลูกค้าระดับสูงเสนอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดพร้อมความเสี่ยงน้อยที่สุดท่าทางและการปรากฏตัวระดับมืออาชีพเมื่อต้องติดต่อกับลูกค้าเป็นสิ่งจำเป็นในการคาดการณ์ความมั่นใจที่จำเป็นเพื่อให้ลูกค้าได้รับความไว้วางใจในการจัดการการเงินของพวกเขาการจัดการข้อมูลทางการเงินด้วยการรักษาความลับและความถูกต้องก็เป็นหน้าที่สำคัญของงานนี้

การสื่อสารกับลูกค้าเป็นอีกหนึ่งหน้าที่สำคัญของนายธนาคารส่วนตัวที่มีลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิระดับสูงการอัปเดตปกติเกี่ยวกับข้อมูลบัญชีมีให้ผ่านทางอีเมลโทรศัพท์หรือด้วยตนเองการโทรศัพท์และการประชุมมีกำหนดตามความสะดวกของลูกค้าและสามารถเกิดขึ้นได้ในวันหยุดสุดสัปดาห์และตอนเย็นทั้งหมดนี้ต้องการให้นายธนาคารส่วนตัวติดตามบัญชีของลูกค้าของเขาหรือเธอและสามารถตอบคำถามใด ๆ เกี่ยวกับการทำธุรกรรมหรือยอดคงเหลือบัญชีได้เช่น

สถาบันการธนาคารขนาดใหญ่มักจะมอบหมายให้ลูกค้าใหม่ให้กับนายธนาคารส่วนตัวหลังจากได้รับมอบหมายให้ลูกค้านายธนาคารส่วนบุคคลจะอธิบายบัญชีต่าง ๆ ที่ธนาคารเสนอนอกเหนือจากการเปิดบัญชีนายธนาคารส่วนบุคคลยังรับผิดชอบในการอธิบายและชี้นำลูกค้าในการปิดบัญชีจะต้องอธิบายบทลงโทษหรือผลที่ตามมาในการปิดบัญชี

นายธนาคารส่วนตัวบางคนทำงานเพื่อตนเองหน้าที่สำหรับงานนายธนาคารส่วนบุคคลประเภทนี้เป็นหลักเช่นเดียวกับการทำงานให้กับสถาบันการเงินอย่างไรก็ตามนายธนาคารส่วนตัวที่ประกอบอาชีพอิสระต้องหาลูกค้าของเขาหรือเธอ

นายธนาคารส่วนตัวที่ทำงานกับลูกค้าที่ได้รับมอบหมายมักจะต้องการระดับปริญญาตรีอย่างน้อยปริญญาตรีด้านการเงินหรือพื้นที่ที่เกี่ยวข้องหลักสูตรปริญญาเหล่านี้ต้องการความสามารถสำหรับคณิตศาสตร์โดยเฉพาะการบัญชีเศรษฐศาสตร์และสถิตินายธนาคารส่วนตัวบางคนที่ต้องการพัฒนาอาชีพของพวกเขาอาจมีปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA)อาจจำเป็นต้องมีการออกใบอนุญาตสำหรับงานนายธนาคารส่วนบุคคล

ความพร้อมใช้งานของงานนายธนาคารส่วนบุคคลขึ้นอยู่กับความต้องการของตลาดการศึกษาและผู้สมัครมีประวัติความสำเร็จในสนามหรือไม่พนักงานธนาคารมักจะได้รับการว่าจ้างด้วยประกาศนียบัตรมัธยมปลายและประสบการณ์การบริการลูกค้าสำหรับเจ้าหน้าที่สินเชื่อในสถาบันขนาดใหญ่มักจะต้องมีการศึกษาระดับปริญญาตรีรวมถึงประสบการณ์ด้านการขายหรือการธนาคาร