การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินประเภทต่าง ๆ คืออะไร?

เมื่อบุคคลเห็นว่าการประกอบอาชีพเป็นที่ปรึกษาทางการเงินเขาอาจเชื่อว่างานนั้นเป็นเรื่องเกี่ยวกับตัวเลขอย่างไรก็ตามในไม่ช้าเขาจะพบว่ามีการเน้นและความสำคัญอย่างมากที่วางไว้ในจดหมายที่ติดตามชื่อของเขาบนนามบัตรของเขาเช่นกันโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่กำหนดใบรับรองที่ปรึกษาทางการเงินที่เขาถืออยู่ในปัจจุบันที่ปรึกษาทางการเงินสามารถได้รับการรับรองในชุดทักษะที่หลากหลายตามความเชี่ยวชาญของแต่ละบุคคลการรับรองที่พบบ่อยที่สุดคือผู้วางแผนการเงินและ Reg (CFP Reg) ที่ผ่านการรับรอง (CPA) นักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA) และ Chartered Life Underwriter (CLU)

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการรับรอง CFP Reg-ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีความรู้ในทุกแง่มุมที่สำคัญของอุตสาหกรรมการเงินโดยเฉพาะความต้องการการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลโดยเฉพาะเขาประสบความสำเร็จและผ่านการสอบได้รับประสบการณ์ที่ต้องการในอุตสาหกรรมและได้รับภูมิหลังการศึกษาขั้นต่ำเขายังต้องดำเนินการตามข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องอย่างต่อเนื่องและการทดสอบซ้ำเป็นระยะเพื่อให้การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินของเขาเกี่ยวกับ CFP Reg ปัจจุบันและในสถานะที่ดี

การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินของ CPA ได้รับอนุญาตให้กับบุคคลที่เชี่ยวชาญในสาขาการบัญชีและผู้ที่ได้พบกับการศึกษาประสบการณ์ประสบการณ์การออกใบอนุญาตและข้อกำหนดการสอบที่จำเป็นCPA เตรียมและยื่นแบบแสดงรายการภาษีรวมถึงดำเนินการตรวจสอบภาษีที่ตามมาไม่ว่าจะเป็นบุคคลหรือธุรกิจบุคคลที่ได้รับมอบหมาย CPA บางครั้งจะได้รับการรับรองที่ปรึกษาทางการเงินในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) แสดงความเข้าใจในการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลรวมถึงภาษี

การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินของ CFAผู้ที่ประสบความสำเร็จในการผ่านการสอบรับรองสามครั้งหลังจากได้รับประสบการณ์การบัญชีที่เกี่ยวข้องสามปีการรับรองถูกออกแบบมาเพื่อถ่ายทอดความเข้าใจอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับขั้นตอนการบัญชีรวมถึงการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวิเคราะห์การลงทุนบุคคลหลายคนที่ได้รับการรับรอง CFA จะได้รับการแต่งตั้งจากที่ปรึกษาการลงทุน (CIC)การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินเพิ่มเติมนี้แสดงให้เห็นว่าบุคคลนั้นได้แสดงให้เห็นถึงความเข้าใจอย่างละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรฐานการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการปฏิบัติมากกว่าที่กำหนดโดย CFA

การรับรอง CLU มอบให้กับบุคคลที่มุ่งเน้นด้านเศรษฐกิจของนโยบายการประกันและผลประโยชน์ต่างๆมันเกี่ยวข้องกับการรวมกันของโปรแกรมการศึกษาและชุดการสอบที่กว้างขวางที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก CLU พร้อมที่จะจัดการกับหัวข้อต่างๆรวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การประกันชีวิตและสุขภาพการวางแผนการเกษียณอายุและการจัดการการลงทุนการรับรอง CLU มักจะจำเป็นสำหรับบุคคลที่กำลังมองหางานในอุตสาหกรรมประกันภัยที่จะจัดการกับแง่มุมทางการเงินของอุตสาหกรรม