ที่ปรึกษาทางการเงินทำอะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินคือผู้ที่ทำงานร่วมกับบุคคลหรือคู่รักเพื่อช่วยให้พวกเขาเรียนรู้การจัดการทางการเงินส่วนบุคคลที่ดีขึ้นสิ่งนี้แตกต่างจากบทบาทของที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งอาจให้คำปรึกษาด้านหนี้บางรูปแบบ แต่โดยทั่วไปจะให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนกองทุนเกษียณอายุและนโยบายการประกันภัยและผู้ที่อาจได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการขายเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลอาจทำงานโดยมีค่าธรรมเนียมเล็กน้อยหรืออาจเป็นอิสระสำหรับผู้ที่มีคุณสมบัติและโดยทั่วไปจะไม่ขายโอกาสในการลงทุน

ที่ปรึกษาทางการเงินจะได้พบกับลูกค้าก่อนเพื่อให้ได้แนวคิดที่ชัดเจนของเขาหรือการเงินส่วนบุคคลของเธอลูกค้าควรนำรายการที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเช่นใบแจ้งยอดธนาคารเอกสารสินเชื่อใบแจ้งยอดบัตรเครดิตข้อมูลภาษีและค่าใช้จ่ายที่ค้างชำระจากนั้นที่ปรึกษาจะใช้ข้อมูลทั้งหมดนี้และกำหนดจำนวนหนี้ทั้งหมดของลูกค้ารวมถึงมูลค่าสุทธิของเขาหรือเธอที่ปรึกษาทางการเงินอาจเรียกใช้การตรวจสอบรายงานเครดิตเพื่อรับข้อมูลเกี่ยวกับคะแนนเครดิตปัจจุบันและประวัติเครดิตที่ผ่านมา

เมื่อข้อมูลทั้งหมดนี้ได้รับการรวบรวมและวิเคราะห์ที่ปรึกษาทางการเงินจะช่วยลูกค้าในการพัฒนาแผนการชำระเงินตามลำดับเพื่อชำระค่าใช้จ่าย;ที่ปรึกษาบางคนอาจสามารถโทรหาเจ้าหนี้และกำหนดตารางการชำระเงินได้ตราบใดที่ลูกค้าตกลงที่จะหยุดใช้บัตรเครดิตที่ปรึกษาอาจสามารถแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการชำระเงินก่อนตัวอย่างเช่นเราจะต้องจ่ายภาษีรัฐบาลก่อนเพื่อหลีกเลี่ยงการจัดหาค่าแรงการรวมหนี้ยังเป็นเรื่องปกติซึ่งที่ปรึกษาสินเชื่อจะติดต่อเจ้าหนี้เพื่อตั้งค่ากำหนดการชำระเงินและจากนั้นจะรวมหนี้ทั้งหมดเป็นหนึ่งเดียวจากนั้นผู้บริโภคจะชำระเงินหนึ่งเดือนให้กับที่ปรึกษาเครดิตแทนเจ้าหนี้แต่ละรายระวังเมื่อเลือกตัวเลือกนี้เนื่องจากการรวมหนี้ประเภทนี้มักจะต้องทำลายเครดิตของคนเพื่อรวมหนี้เข้าด้วยกันอัตราดอกเบี้ยมักสูงมากเช่นกันตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เลือกบริการให้คำปรึกษาสินเชื่อผู้บริโภคที่ไม่แสวงหาผลกำไรสำหรับการรวมหนี้แทนที่จะเป็นองค์กรที่แสวงหาผลกำไรที่ปรึกษาทางการเงินอาจทำงานได้อย่างอิสระหรือเป็นส่วนหนึ่งของบริการให้คำปรึกษาทางการเงินขนาดใหญ่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการพัฒนาความไว้วางใจและความสัมพันธ์อย่างมืออาชีพกับลูกค้าซึ่งอาจเสนอการอ้างอิงหรือผลตอบแทนสำหรับการให้คำปรึกษาทางการเงินเพิ่มเติมหลายคนพบว่าอาชีพนี้ช่วยผู้อื่นในการจัดการการเงินและชำระหนี้ให้เป็นรางวัลมาก