ที่ปรึกษาการลงทุนทางการเงินทำอะไร?

ที่ปรึกษาการลงทุนทางการเงินให้คำแนะนำแก่ลูกค้าที่พยายามเพิ่มหรือรักษาความปลอดภัยความมั่งคั่งผ่านกลยุทธ์การเก็งกำไรการลงทุนเขาอาจเชี่ยวชาญในการลงทุนด้านหนึ่ง แต่โดยทั่วไปจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับตัวเลือกและแผนที่หลากหลายที่ปรึกษาอาจทำงานอย่างอิสระหรือเป็นลูกจ้างโดยธนาคาร บริษัท นายหน้าหรือกลุ่มการลงทุน

ในการประชุมครั้งแรกกับลูกค้าของเขาที่ปรึกษาการลงทุนทางการเงินมักจะกำหนดจำนวนเงินที่จะลงทุนจากนั้นเขาก็สัมภาษณ์ลูกค้าเพื่อตรวจสอบว่าเขาหรือเธอกำลังมองหาผลตอบแทนระยะยาวหรือระยะสั้นจากการลงทุนหรือไม่ความเสี่ยงในระดับใดที่ต้องการและหนี้คงค้างอยู่ในปัจจุบันเพื่อให้คำแนะนำที่ดีเขายังถามวงเล็บภาษีที่ลูกค้าตกอยู่ในสถานที่และการออมที่ได้รับการจัดสรรสำหรับสถานการณ์ฉุกเฉินเมื่อพิจารณาถึงปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้โดยปกติเขาจะนำเสนอตัวเลือกหลายอย่างที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้า

คำแนะนำที่ทำโดยที่ปรึกษาการลงทุนทางการเงินโดยทั่วไปนั้นมีความหลากหลายและหลากหลายเขาอาจแนะนำให้วางเงินในหลักทรัพย์อสังหาริมทรัพย์กองทุนรวมหรือหุ้นและพันธบัตรเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าของเขาตัดสินอย่างดีเขามักจะอธิบายถึงประโยชน์และความเสี่ยงของตัวเลือกเหล่านี้ทั้งหมดในขณะที่เขาอาจให้คำแนะนำทั่วไปเขาถูกผูกมัดโดยกฎระเบียบของอุตสาหกรรมที่จะไม่แนะนำการลงทุนใน บริษัท เฉพาะ

ในขณะที่ลูกค้าของเขาตัดสินใจว่าตัวเลือกใดที่เหมาะสมที่สุดสำหรับเงินทุนที่จะลงทุนที่ปรึกษามักจะแทรกความหมายทางภาษีที่ใช้กับแต่ละตัวเลือกภายใต้การพิจารณาเขาคาดว่าจะนำเสนอคำแนะนำของเขาในลักษณะวัตถุประสงค์และออกจากตัวเลือกการลงทุนขั้นสุดท้ายตามดุลยพินิจของลูกค้าเท่านั้นเพื่อแสดงให้เห็นถึงคะแนนที่ปรึกษามักจะสร้างสถานการณ์สมมติสำหรับลูกค้าของเขาที่จะพิจารณาก่อนที่จะเสร็จสิ้นการตัดสินใจ

บุคคลในตำแหน่งนี้มักจะรักษาความสัมพันธ์ใกล้ชิดและระยะยาวกับลูกค้าของเขาโดยทั่วไปเขาคาดว่าจะแจ้งให้พวกเขาทราบถึงแนวโน้มของตลาดและให้คำแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนตามความเชี่ยวชาญของเขาที่ปรึกษาในตำแหน่งนี้มักจะพบกับลูกค้าของเขาเป็นประจำเพื่อตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของพวกเขาและหารือเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่เป็นไปได้ในการเลือกการลงทุนของพวกเขา

ความสำเร็จระยะยาวของที่ปรึกษาการลงทุนทางการเงินมักจะขึ้นอยู่กับความถูกต้องของคำแนะนำของเขา แต่ยังรวมถึงความซื่อสัตย์ของเขาด้วยที่ปรึกษาที่มีความสามารถคาดว่าจะมีผลประโยชน์สูงสุดจากลูกค้าของเขาชื่อเสียงของเขาในเรื่องความซื่อสัตย์และคำแนะนำด้านเสียงจะเพิ่มฐานลูกค้าของเขาผ่านการอ้างอิงลูกค้า

คนส่วนใหญ่ในตำแหน่งนี้มีปริญญาตรีด้านการบัญชีวาณิชธนกิจหรือบริหารธุรกิจบริษัท ขนาดใหญ่บางแห่งอาจต้องการปริญญาโทที่มีสมาธิในหนึ่งในความเชี่ยวชาญเหล่านั้นที่ปรึกษามักเข้าร่วมสัมมนาการลงทุนเป็นประจำเพื่อรักษาแนวโน้มของอุตสาหกรรม